TERMS OF BUSINESS AGREEMENT

This Agreement is entered into by and between:

1)    Derayah Financial Company, a joint stock company with commercial registration number 1010266977, authorized by the Saudi Capital Market Authority (hereinafter the "CMA"), pursuant to its license no. 27-08109, and having its registered office is P.O.Box 286546 Riyadh 11323, Kingdom of Saudi Arabia (hereinafter referred to as "DERAYAH" or "Company" or "we" or "us"); and

2)    The individual whose name is indicated below (hereinafter referred to as the "Client" or "you").

DERAYAH is authorised and regulated by the Capital Market Authority to conduct securities business in the Kingdom of Saudi Arabia.

Both parties have agreed upon the following:

1.     Commencement

These Terms of Business between the Client and DERAYAH form an agreement between the parties (the "Agreement"). If DERAYAH is satisfied with all information provided by the Client (including all the requirements of the "Know-Your-Customer" form), and if the Client has satisfied all other requirements of DERAYAH, DERAYAH shall open an investment account for the Client, subject to all applicable regulatory requirements. The terms of this Agreement and the terms of any other agreement between the parties (see Clause 2 below) shall govern the investment account and all its operations. This Agreement shall be effective upon the acceptance by the Client of these Terms of Business, acceptance of which by the Client shall be proven by any of the following acts:

(a)     Signing off these Terms of Business by the Client; or

(b)     Acceptance by the Client of these Terms of Business by electronic means approved by DERAYAH; or

(c)     An account shall only be opened upon the Transfer by the Client of the first funds to DERAYAH from a bank licensed to carry out banking services under its applicable jurisdictional laws and regulations.

Upon its acceptance, these Terms of Business shall constitute a legally binding document which will govern the basis on which the Company will provide the services contemplated herein to the Client. These Terms of Business apply to teach transaction that is entered into between the Company and the Client. The Client confirms that is acts as principal and not as agent or otherwise on behalf of someone else in its dealing with the Company.

2.     Investment Objectives of the Client

For purposes of the specific securities business services to be provided by DERAYAH to the Client as stated in Clause 4 of this Agreement, the Client's investment objectives shall be construed on the basis of the information provided by the Client, a copy of which is attached to this Agreement and constitutes part of the Agreement.

For the purpose of this Agreement the Client is classified as a Customer.

The Client may amend the specified investment strategy, change investment objectives and/or risk profile, and otherwise impose or remove investment restrictions. However, any such amendment will only become effective when we receive such notification of amendments, and when we state our agreement to the change(s) of which you have advised us. No amendments will affect any outstanding order or transaction or any legal rights or obligations which may already have arisen. For the avoidance of doubt, any reference in this Agreement requiring the provision of written notification, unless otherwise provided, shall also include written notifications in the form of electronically-signed documents transmitted via emails and other electronic modes of communication accepted by DERAYAH.

3.     Restrictions

3.1 Off-exchange transactions: We will not deal for you in circumstances in which a transaction is not regulated by the rules of any stock exchange or investment exchange unless specifically requested to do so by you in writing. We may, however, deal in units of an investment fund, a collective investment scheme or similar scheme which is not regulated by the rules of any stock exchange or investment exchange.

3.2 Non-readily realizable investments: We will not deal for you in transactions in non-readily realizable investments unless you specifically request us to do so in writing. These are investments in which the market is limited or is likely to become so. Such securities can be difficult to deal in and it could be difficult to assess a proper market price for them.

3.3 Use of Customer Assets as collateral: DERAYAH shall not use Client assets to secure in any way any debt or obligation owed by DERAYAH to any third party, save and except where such assets are required to be used as collateral in cases of foreign currency, margin trading, and portfolio hedging carried out by DERAYAH on behalf of the Client.

3.4 Stabilization: We may not deal for you in investments that may have been the subject of stabilization. This is a price supporting process that may take place in the context of new issues. The effect of stabilization can be to make the market price of the new issue temporarily higher than it would otherwise be. The market price of investments of the same class already in issue, and of other investments whose price affects the price of the new issue, may also be affected. This process is undertaken in order to ensure that the issue of investments is introduced to the market in an orderly fashion and that the issue price and/or the price of associated investment is not artificially depressed because of the increase in supply caused by the new issue. Stabilization may only take place for a limited period and there are limits on the price at which shares and certificates representing securities may be stabilized, although there are no limits in respect of loan stocks and bonds.

4.     Services

DERAYAH will provide the Client the following services:

(a)     Offering of investment funds;

(b)     Execution only transactions (dealing);

(c)     Investment advisory services; and

(d)     Custody services (either directly or through the utilization of third-party custodians).

"(a)" above is within the meaning specified in the Investment Fund Regulations and may include the offering of third-party investment funds. "(b)" above is within the meaning specified at part 5, Article 36 of the Authorized Persons Regulations issued by the CMA. "(c)" and “(d)” above are within the meaning specified at Part 2, Article 2 of the Securities Business Regulations issued by the CMA.

4.1 The investments we will deal in are as follows:

(a)     equity shares;

(b)     Sharia-compliant debt instruments creating or acknowledging indebtedness, including but not limited to Murabaha, Mudharaba, Sukook, Arboun, Salam, or Musharakah instruments;

(c)     Sharia-compliant warrants, options, futures or other instruments entitling the holder to subscribe for investments falling within categories (a) and/or (b) above;

(d)     certificates or other instruments which confer property rights in respect of any investment falling within categories (a), (b) or (c) above including any right to acquire, dispose of, underwrite or convert an investment, being a right to which the holder would be entitled if he held any such investment to which the certificate or instrument relates, or a contractual right, other than an option, to acquire any such investment otherwise than by subscription;  and

(e)     units in an investment fund, a collective investment scheme or in a similar type of scheme acquiring capital.

Where we purchase or sell any of the investments outlined above on your behalf, you will not be entitled to cancellation rights.

4.2 In the case of Offering of Investment Funds: DERAYAH will be offering the Client the opportunity to invest in investment funds established by it or by third-parties. Each specific fund has its own terms and conditions of which the Client should be fully aware.

The Client understands and accepts that any third party provider of investment fund shall act as an independent contractor, not as an agent of DERAYAH, and DERAYAH shall not be liable or responsible for any act or omission by any such party nor shall DERAYAH be responsible for any losses, damages, liabilities or expenses incurred by the Client as a result of the failure of any such party to perform their functions and/or obligations correctly, accurately or within the customary or requisite time, or from the insolvency of any such party.

4.3 In the case of Investment Advisory services: The Investment Advisory services which DERAYAH will provide in respect of this account will be based on the information you supply in this Agreement unless you specifically waive those instructions in writing when requesting specific investment advice.

Where you have not divulged information relating to your financial circumstances, we will assume that you have sufficient assets and/or liquid savings to afford the placement of funds for investment for a minimum 3-5 year period and that your liabilities are not material enough to have a bearing on your decision to invest these funds. Furthermore, we will assume that your income is sufficiently taken into consideration when placing these funds. Where you have not provided us with information requested in the "Know-Your-Customer" form, you acknowledge that by signing this document the advice given or the action taken may have been different had the full information been supplied to us.

We or a third party with which we have a relationship may publish research recommendations from time to time to all or any of our clients but shall be under no obligation to disclose or take account of such research or recommendations.

We or a third party with which we have a relationship may have acted upon or made use of the recommendations or the information on which said recommendations are based prior to their publication.

DERAYAH is entitled to treat any advice and research supplied to it by reputable sources as reliable even if it carried a disclaimer notice stating that the information contained within it is not guaranteed as to accuracy or completeness. The information we receive and the decisions and recommendations we make as a result can therefore never be guaranteed as to correctness in the long or short term and our recommendations may change without notice. We do not accept liability for any direct or consequential loss arising from the use of reputable third party research.

4.4 Foreign exchange transactions: The Client authorizes DERAYAH to conduct any foreign exchange transactions (at such rates of exchange as may prevail from time to time) that DERAYAH deems reasonable or necessary to carry out instructions relating to orders placed in a currency different from the currency of the investment instrument in the Client’s account . The Client acknowledges his full understanding and awareness of all risks, ancillary costs and changes associated with any foreign exchange transaction and agrees to assume all risks associated with such transactions.

5.     Payments for Services

In general, DERAYAH shall be entitled to deduct and withhold all standard fees and expenses from money otherwise due to the Client in respect of services provided by or through DERAYAH. DERAYAH's standard fees or commissions are available from DERAYAH's normally published sources, such as its website, or otherwise available in writing from DERAYAH upon written application by the Client. Other fees and expenses due and payable by the Client may be set out in other documentation relevant to the service provided. Any other arrangement for the payment of services provided by DERAYAH shall be notified to the Client. DERAYAH shall be entitled to use funds in the Client's investment account outside normal business hours provided that such action will not jeopardize or place such assets at risk of loss to the Client or in any way inhibit or circumscribe the Client from utilizing his assets at any time.

In the event of your failure to make any payment or to deliver any securities due to us (or agents used by us), in addition to any other remedies we may have against you, we reserve the right to retain any funds, securities or other assets due to you and to offset the liability against them.

We may share dealing charges with other third parties, or receive remuneration from them in respect of transactions carried out on your behalf. Details of any such remuneration or sharing arrangements will not be set out in the relevant contract note or advice but can be made available to you on request.

5.1 Mode of Payment:

(a)     Offering of Investment Funds: a subscription fee shall be debited to the Client’s account on the day of subscription. Periodic management fees shall be subtracted from the Net Asset Value (NAV) of the fund(s), which shall be calculated and assessed periodically.

(b)     Execution-only transactions: Fees will be debited to the Client's account on the day of execution.

(c)     Subscription for Services: Subscription fees will be charged in advance for the subscription duration specified and will be debited to the Client’s account.

6.     Instructions

DERAYAH shall have the right to accept and to act upon instructions in connection with the account(s) that are given, from time to time, through its website and/or through its automated phone system. Instructions may be cancelled or amended in the same manner as they may be given. Cancellation and amendment of instructions shall be subject to timely receipt by us and shall be limited to the unexecuted portion of any prior instruction.

We will be entitled to rely on, may act on and treat as fully authorized by the Client any instruction given by you. We will not be obliged to confirm the authenticity of such instructions and shall not be liable to you in respect of any loss or damage incurred as a result of the implementation of your instructions. You will indemnify us against all actions, proceedings, claims or demands which may be brought or made against us and all losses, costs, charges, damages and expenses which may be incurred or sustained by us or for which we may become liable in respect of these transactions.

Please note that telephone conversations between us will be recorded and you expressly agree that such recordings may be used in any dispute resolution proceedings, as proof of the contents of such instructions. We will not act on any instructions received by e-mail, mail, or fax.

We are not responsible for any loss (direct, consequential or otherwise) incurred as a result of us acting or declining to act (wholly or in part) on instructions which we believe to have been given by you. The fact that any instruction may later be shown to be in any way false, inaccurate, unauthorized or otherwise not authentic shall not be an impediment to our rights.

Without prejudice to the above, DERAYAH will act upon the Client's instructions unless the Client is advised that we believe such compliance may not be practicable or might involve either party in a contravention of any law, rule or regulation.

At our discretion, we may accept "limit order" instructions. We will generally hold such instructions for the day on which the order is placed but we stress that such instructions are accepted on a best endeavors basis and we can never guarantee that a limit order will be executed. If a limit order is not reached by close of business on the day in question, it will be discarded without further notice. In such cases, you should therefore renew the order on a subsequent day. If such an order is executed, we will endeavor to contact you to inform you that this is the case.

For the avoidance of doubt, we hereby state that we will never transact any order unless we have cleared funds available to complete the transaction.

At our absolute discretion, we may accept instructions from third parties who we believe to be acting on your behalf and with your authority in relation to any aspect of our services including the transfer of cash and/or stock, a change of investment objective or risk profile or a change to the investment portfolio. In some circumstances however, we may, in our sole discretion, require certain documentation before accepting instructions from third parties.

7.     Statements and Reporting

7.1 Format: All statements, contract notes and reports shall be published and dispatched to the Client electronically at their registered e-mail address. The Company shall charge a fee for issuing or dispatching paper-based reports and/or statements in accordance with DERAYAH's rate sheet.

7.2 The period of account for which statements of the portfolio are to be provided: We will provide valuations of your assets automatically at quarterly intervals based on prices as at 31 March, 30 June, 30 September and 31 December or the last business day prior to these dates unless you have instructed us in writing as to other reasonable dates on which valuations are required. The valuation will be based on published prices and will include a measure of performance.

7.3 How valuations will be made:

(a)     Investments quoted on a recognized or designated Stock Exchange or over-the-counter market and Collective Investment Vehicles will be valued at the closing middle market price on such Stock Exchange or over the counter market, fund manager quote or, if bid and offer prices are not obtainable, then at the closing price at, or the last traded price before, the close of business on the relevant date.

(b)     Other investments and assets which in the opinion of DERAYAH are not readily realizable, shall be valued at such fair market price as may be determined on each occasion by the Company.

8.     Accounting

DERAYAH will make satisfactory arrangements for accounting for any transaction executed on the Client's behalf. In the case of portfolio management customers, You will remain directly entitled to the portfolio throughout the term of this Agreement, and We will at all times keep your portfolio segregated from DERAYAH's own assets. The portfolio will not form part of DERAYAH's assets but will be maintained in accounts together with other assets and portfolios held by us for the account of our clients. The portfolio may, at our discretion, be held in DERAYAH's name or in the name of a nominee or agent.

DERAYAH will keep proper records to enable the Client's entitlements to be promptly and accurately determined. We, however, will not be obliged to retain such records for more than 10 years from the date of closing of the account.

9.     Risk Warning

The following warnings are given in compliance with the CMA Regulations as well as a matter of best practice:

(a)     You are reminded that portfolio values, and the income produced by them, may fall as well as rise and that your initial capital might not be returned to you upon closure of your account. Furthermore, past performance should not be considered a reliable guide to future returns.

(b)     If an investment is denominated in a currency other than Saudi Riyals, changes in the rates of exchange between currencies may cause the value of the investment to diminish or increase and therefore the investor may not get back the amount invested.

(c)     Unregulated collective investment schemes may have infrequent valuation points and may be relatively illiquid.

(d)     Higher volatility funds may be subject to sudden and large falls in value and you could get nothing back at all.

(e)     Except where instructed by the Client, we will only effect transactions in readily realizable investments.

(f)     Investments via our Electronic Service (as defined below) is prone to risks inherent in this mode of investment including theft of identity, power outage, delays in executing orders arising out of slow connections as well as a host of other risks associated with computer security/technology.

In the case of specific products, disclosure of the risks associated with such product will be made to the Client.

DERAYAH does not guarantee the results of any advice or recommendations, or that the objectives of the funds or your portfolio management account will be met. We will not offer any advice regarding any of your assets not being professionally managed by us. However, if during the establishment of your relationship, or during an annual review, you inform us of such assets, we may consider the assets in connection with our determination of the most appropriate target portfolio strategy. Except as otherwise provided by law, we will not be liable for:

·          any loss resulting from following your instructions or using inaccurate, outdated or incomplete information provided by you;

·          any act or failure to act by a fund or any of its agents or any other third party; and

·          any loss in the market value of your portfolio management account, except for losses resulting from our bad faith or gross negligence.

It is important that you realize that all investments, even those with the lowest risk profile, carry some degree of risk. In the information requested, we ask you to clarify for us in the section entitled Customer's Appetite for Risk the degree of risk that you are prepared to take with your portfolio so that we can take this into account in providing our advice to you.

Please note that we regard the risk profile as a guide to the composition of an overall portfolio of investment and not of its individual constituents. Any individual constituents of the portfolio may have a greater or lesser degree of risk than that implied by the categories provided in the Registration Fields.

DERAYAH is entitled to assume that the information contained in this Agreement including the information given in registration, however old, is still applicable and reliable. It is important that you notify us immediately of any material change in your financial circumstances or investment requirements because that might affect your risk profile.

10.   Security Lending

DERAYAH will not undertake security lending activity with or for the Client except to the extent permitted by the Authorized Persons Regulations.

11.   Termination

11.1 Method of termination: This Agreement may be terminated by:

(a)     the Client in writing by sending to DERAYAH’s a termination notice at its registered office as given at the outset of this Agreement; or

(b)     DERAYAH in writing by sending to the Client a termination notice at his correspondence address set out in the attached “Know-Your-Customer” Form or as subsequently notified by you in writing.

Notice given by us under this Agreement shall be in writing and may be delivered by post or sent by facsimile transmission or e-mail. The notice shall be deemed to have been duly given:

(i)     if sent by post, on the 7th day after the day it was sent; or

(ii)     if by facsimile or e-mail transmission, 24 hours after the time it was sent.

In the case of a body corporate or partnership, notice shall be deemed to have been duly given automatically upon dissolution of the body corporate or partnership. We may at our sole discretion and without giving any reason, or being liable for any loss that may be occasioned thereby, refuse to conduct investment business for you. No penalty will become due either from you or from us in respect of the termination of these arrangements. However, we may require you to pay any charges for transferring your investments to you or to your order in accordance with our rates of charges. Any termination of these arrangements will not affect any outstanding order or transactions in progress at the date of termination which will be completed by us as soon as practicable.

11.2 Action upon termination: On termination by either of us, DERAYAH will:

(a)     be entitled to receive from you all fees, costs, charges, expenses and liabilities accrued or incurred under these arrangements up to the date of termination including any additional expenses or losses reasonably and properly incurred in terminating this Agreement and any charges for transferring your assets to you or to  your order;

(b)     as soon as reasonably practicable after that, subject to (a) above, deliver or cause your assets to be delivered to you or to your order provided that we shall be entitled to withhold and retain a sufficient part of your assets to discharge any outstanding liens in favor of DERAYAH, our nominees or third parties, and any costs, remuneration or indemnifications due to DERAYAH, our nominees or third parties. If we are unable to obtain instructions from you as to such delivery and transfer, we shall be entitled upon giving notice in writing to you sent to your last known address pursuant to paragraph (b) of Clause 11.1 above, to deliver and transfer all your assets to such delegate, transferee or assignee and on such terms as we may in our discretion appoint;

(c)     liquidate at your own expense any of your investments held by DERAYAH in omnibus or similar accounts in accordance with Clause 18.1 below and pay to the Client the balance of such liquidated investments; and

(d)     subject to (a) above, refund any fees you have paid in advance.

Any termination of these arrangements will not affect any outstanding order or transaction or any legal rights or obligations which may have already have arisen. Transactions in progress at the date of termination will be completed by us as soon as possible.

Please note that in the event of your death we will not acknowledge this until we receive formal written notice and that in any event these terms will remain binding on your personal representatives.

12.   Complaints

DERAYAH has established procedures in accordance with the requirements of the CMA for the effective consideration of complaints by the Client. All formal complaints should in the first instance be made by contacting DERAYAH’s call center. If the complaint has not been resolved to the satisfaction of the Client, the complaint should be directed in writing to DERAYAH’s Compliance Officer, who is responsible for complaints procedures, at the Company’s registered address.

13.   Provision of Information

The Client understands that DERAYAH may have to disclose information regarding the Client to third parties as may be required by applicable law or regulation (as amended from time to time) in any applicable jurisdiction. The Client undertakes to provide DERAYAH any additional information it may need to comply with any such third party requests and applicable law or regulation.

14.   Right to Realize Client's Assets

In the event that the Client fails to pay when due all sums due to DERAYAH or any third party related to DERAYAH, DERAYAH shall have the right, immediately, and without notice to the Client, to take any action on the Client’s investments or securities positions, and to pay for the account of DERAYAH from the proceeds of the action which have been applied to the Client, all sums due to DERAYAH.

15.   Contingent Liability Securities

The Client may instruct DERAYAH to invest in forward dealings and options or structured products for the purpose of hedging interest rates and asset price risks incurred by the Client, or for speculative purposes. These types of investments may cause the Client to incur a contingent liability. The Client declares that he/she is aware of the risks related to an investment in contingent liability transactions as well as the particular risk of loss involved in speculative dealings. The Client shall enter into a separate Contingent Liability Contract with DERAYAH including agreements for Margin Lending and Pledge.

16.   Authority to Borrow

We do not have authority to borrow or raise money on your behalf. You hereby consent, however, to the creation of an overdraft, repayable by you immediately on demand, to cover settlement and fees and charges obligations.

17.   Special Commission Arrangements

DERAYAH is not entitled to enter into special commission arrangements. A special commission arrangement is an arrangement where an investment manager receives goods or services in addition to trade execution services from an intermediary in return for the commission paid on transactions directed through that intermediary. However for the avoidance of doubt, DERAYAH may receive a commission from a product provider in respect of any deals that DERAYAH executes concerning that product provider’s financial products.

18.   Custody

18.1 Registration of Client Assets if Customers Assets are not registered in the Customer's name: The Client authorizes DERAYAH to maintain his assets at such licensed institutions as may be decided by DERAYAH in its sole discretion. DERAYAH will take normal precautions for the safe custody of all assets and investments in DERAYAH's own name, and shall make it clear that the account assets belong to a client or several clients. The Client, however, shall at all times remain beneficially entitled to such securities.

18.2 Receiving dividends and voting rights: On behalf of the Client and in respect to his investment, DERAYAH shall be entitled to: (a) claim and receive dividends, commission payments and other entitlements; (b) exercise conversion and subscription rights; and (c) exercise any voting rights.

18.3 DERAYAH's liability in the event of a default by an eligible custodian: DERAYAH shall not be liable for any damages in the event of default by an eligible custodian unless it is proven that DERAYAH acted in bad faith or in gross negligent.

DERAYAH shall be entitled to rely on any communication, authority or documents believed by DERAYAH to be genuine and correct or to have been signed, sent, made or given by the Client and shall be entitled to consult legal advisers selected by us in respect of the nominee/custody arrangements and to rely on their advice and to appear in any legal proceedings affecting these arrangements and your assets to which we may be made a party.

Nevertheless in all matters relating to your assets, in the absence of instructions from you, in cases where action is required to safeguard or to preserve the transferred holdings and it is impracticable to obtain such instructions, we may act at our absolute discretion, without reference to or instructions from you and shall not be liable or accountable for loss to you occasioned by any exercise or non-exercise of rights attaching to your assets in the absence of gross negligence, willful default or fraud on the part of us or our nominee or agent.

Whilst we will use reasonable endeavors to comply with any instructions given by you and accepted by us concerning notices and other communications relating to your assets, we shall not be liable for loss, damage or cost arising from any failure or omission to forward or report to you the receipt of any such notice or communication effectively, sufficiently promptly or at all (including any failure in transmission of reports or documents outside our control) save whereby reference to any such instructions such failure or omission to forward or report shall constitute negligence, willful default or fraud on our part or our nominee or agent.

18.4 DERAYAH shall use reasonable efforts to ensure that the custodian shall exercise all reasonable care and diligence in its choice of sub-custodians. In the event that any sub-custodian should fail to account to the custodian for any transaction or securities for whatever reason, DERAYAH shall use reasonable efforts to ensure that the custodian endeavors to pursue on behalf of the Client all appropriate legal remedies against such sub-custodian to recover such securities or any sums due or compensation in lieu thereof but, subject thereto, neither DERAYAH nor the custodian will accept any liability for any such failure to account. The costs and expenses properly incurred by the custodian in connection with the pursuit of such remedies shall be debited to the Client. On the instructions of DERAYAH, the custodian may realize any securities held by it under the terms of this Agreement for the purposes of meeting any liability of the Client for which such securities are held as collateral or to meet any liability incurred by the Client with respect to the Agreement. The custodian may retain or make deductions from amounts the custodian owes to the Client in order to settle any outstanding obligations arising from this Agreement.

19.   Pooling

The Client’s assets will be pooled with those of other clients and therefore individual entitlements may not be identifiable by separate certificates, other physical documents of title or equivalent electronic record. In the event of an un-reconcilable shortfall after the default of a custodian or sub-custodian, our clients may share in that shortfall. On any retransfer to you, we shall not be bound to return the identical assets but you will accept stocks, shares or securities of the same class and denomination or any other stocks or securities which represent the assets.

The Client acknowledges that DERAYAH may be able to offset the orders of different clients. Such an offset shall not affect any payment due from such clients in relation to their orders and all such payments shall belong to and shall be for the account and benefit of DERAYAH.

20.   Client Assets Held Overseas

Where DERAYAH arranges for Client assets to be held overseas, the Client acknowledges and understands that there may different settlement, legal and regulatory requirements in the relevant overseas jurisdictions from those applying in the Kingdom.

21.   Client Money

For the purpose of this Agreement "Client money" shall be taken to mean "all cash deposits held pending investment. We may hold Client money in one or more bank accounts in your name, which will be maintained with us, as we shall determine in whatever currency may be appropriate from time to time. Such bank accounts shall be operated by DERAYAH in accordance with this Agreement on your behalf and you shall not be entitled to give instructions in relation to such accounts (except as may otherwise be agreed by us in exceptional circumstances). The operation of any such account, which we may establish for you to hold your money, shall be kept separate from any other bank account, which you may maintain with us.

We may also hold your money in a segregated account with banks to be appointed by us in the Kingdom of Saudi Arabia, United Kingdom, Isle of Man, Belgium, Luxembourg, the United States of America, Europe or elsewhere as deemed appropriate. Such jurisdictions may have different settlement, legal and regulatory requirements together with different practices for separate identification of cash.

All other banks used to hold your money must have first confirmed to us that:

§   Amounts standing to the credit of the account are held by them as trustee or equivalent.

§   Proceeds earned on such accounts will be credited to the account or to an account of that type.

§   The bank is not entitled to combine the account with any other account or to exercise any right of set off or counterclaim against money in that account in respect of any sum owed on any other account of ours, and

§   The title of the account will sufficiently distinguish the account as an account containing the Client money from any other account which belongs to us.

In certain circumstances we may not obtain such an undertaking from a bank used to hold the Client money. However, we will be obliged to explain the nature of the risks to you, in these circumstances. Provided that we take reasonable care in the selection of such a bank, we shall not be liable for any default by it.

All Client money received by us or on our behalf shall be paid into such a bank account (wherever situated) as soon as possible and in any event no later than the next business day.

Where we hold your Client money, we shall send statements of your account to you not less than quarterly unless a nil balance is held throughout the quarter or an alternative arrangement has been agreed between us. It is our policy not to permit physical cash withdrawals or payments to us or to make third party payments, unless in exceptional circumstances. A third party payment is a payment to be a beneficiary other than the account holder(s).

In case of outgoing transfers the customer is responsible of choosing an appropriate account to deposit his/her money in.

22.   Electronic Service

As a client of DERAYAH, you will be permitted to utilize DERAYAH’s electronic service to effect and execute orders. By signing this Agreement, you acknowledge and agree as follows:

(a)     This Agreement states the terms and conditions regarding my use of any electronic services offered by DERAYAH, including the use of such services to enter transactions in my brokerage account (hereinafter referred to as “Electronic Services”). My use of DERAYAH’s Electronic Services will indicate my acceptance of the following terms and conditions. The terms and conditions set forth herein supplement the terms and conditions contained in any other agreement with DERAYAH and, by using any of the Electronic Services, I confirm my agreement to comply with the terms and conditions set forth therein.

(b)     I am of legal age and no one except the signatory of this Agreement has any interest in my brokerage account with DERAYAH.

(c)     All transactions for my account shall be subject to the constitution, rules, regulations, customs and usages of the exchange or market (and DERAYAH, if any) where executed.

(d)     Reports of the execution of orders and statements of my account shall be conclusive if not objected to within five days, respectively, after transmittal to me, by e-mail or otherwise.

(e)     At any time and from time to time DERAYAH may, at its discretion, without notice to me, apply and/or transfer any securities, commodities, contracts relating thereto, or any other property or equity therein, interchangeably between any of my accounts, whether individual or joint and from any of my accounts to any account guaranteed by me.

(f)     In order to protect against identity theft and fraudulent activity in my account, I agree to be responsible for the protection of my user name and password. DERAYAH will not be held responsible for any liability resulting from identity theft or fraudulent activity in my account.

(g)     Subject to Clause 23 below, I acknowledge that I will be the only authorized user of DERAYAH’s Electronic Services for my Account(s). I will be fully responsible for the confidentiality and use of my user names and passwords and I agree that I will be fully and solely responsible for all activities, including brokerage transactions, which arise from the use of my user names or passwords. I also agree that I will be fully and solely responsible for all activities, including brokerage transactions, which arise from my authorization to link my brokerage account(s) or from my authorization to appoint a sub-user pursuant to Clause 23 below. I acknowledge that you may tape record conversations with me, whether in person or by telephone, for purposes of verification, and I consent to such recording.

(h)     I agree that as a condition of being approved to use DERAYAH’s Electronic Services I will immediately notify DERAYAH if:

(i)       I have placed an order using DERAYAH’s Electronic Services and I did not receive an order number;

(ii)      I have placed an order using DERAYAH’s Electronic Services and I did not receive an accurate written confirmation of the order, its execution or cancellation within five business days;

(iii)      I have received confirmation of an order or orders which I did not place or any similar conflicting report; or

(iv)     I become aware of any unauthorized use of my user name(s), password(s), the user name(s) and password(s) of any sub-user appointed by me or any product or service related to my brokerage accounts.

If I fail to notify DERAYAH immediately upon the occurrence of any of the above events, I agree that DERAYAH will not have any responsibility or liability to me or any other person whose claim may arise through me for any claims relating to the handling, mishandling or loss of any order. Any liability of DERAYAH arising out of any action or omission by DERAYAH with respect to the handling, mishandling or loss of an order shall be limited to an amount equal to the loss incurred due to the action or omission during the five business days after the date on which I first became obligated to give DERAYAH notice with respect to such transaction(s) pursuant to this Clause. I agree that DERAYAH and/or any of its officers, directors, employees, agents or affiliates will not have any other liability to me or any other person whose claims may arise through me for any consequential, incidental, special or indirect damages, even if DERAYAH has been advised of the possibility of such damages. DERAYAH shall not be responsible for or deemed to be in default under this Agreement due to any delay or failure in performance resulting directly or indirectly from any cause beyond DERAYAH’s reasonable control.

(i)      I acknowledge that for the purpose of this Agreement that DERAYAH’s Electronic Services will be defined as any interactive product or service offered by DERAYAH which allows me to communicate with DERAYAH, to obtain information or quotations from DERAYAH, or to enter into brokerage transactions with DERAYAH through the use of electronic data communications. This includes, but is not limited to, electronic data communications transmitted by me to DERAYAH through the use of personal, home or business computers connected by a modem or other device to an authorized telecommunications network designated by DERAYAH. I acknowledge that this Agreement also governs my use of automated touch-tone telephone services through which I can obtain account information and quotations, and enter brokerage transactions. I acknowledge that DERAYAH may modify, add to, rename or discontinue the Electronic Services offered pursuant to this Agreement without prior notice to me.

(j)      I agree to be fully liable for any and all brokerage commissions, fees, margin interest charges and payments due to DERAYAH in connection with trades effected by me in my brokerage account(s) through the use of DERAYAH’s Electronic Services. Such brokerage commissions, fees, margin interest charges and payments will be paid directly to DERAYAH in accordance with the terms and conditions specified by DERAYAH. I agree that DERAYAH may require a deposit before I can begin trading using DERAYAH’s Electronic Services (deposited funds can be used toward payment of my first transaction). I agree to pay all fees and charges associated with my use of any of DERAYAH’s Electronic Services, including, without limitation, those of any third-party information providers offered through DERAYAH and all costs associated with communication between myself and the internet brokerage hub (if applicable).

(k)     With respect to those Electronic Services for which software (the “Software”) has been provided, I acknowledge that DERAYAH hereby grants to me a nonexclusive, nontransferable license during the term of this Agreement to receive and use the Software provided herewith solely in conjunction with the personal use of DERAYAH’s Electronic Services in accordance with the terms of this Agreement. I acknowledge and agree that DERAYAH or its licensors or data providers have exclusive proprietary rights in the Software and the systems used in connection with DERAYAH’s Electronic Services. I further acknowledge and agree that DERAYAH’s third-party information providers have exclusive proprietary rights in their respective information transmitted and/or furnished via DERAYAH’s Electronic Services. In the event of any misappropriation or misuse of DERAYAH’s Electronic Services, the Software or the market data transmitted and/or furnished via DERAYAH’s Electronic Services, DERAYAH and/or its third-party information providers or licensors shall have the right to obtain injunctive relief with respect to the use of its respective materials. I further acknowledge and agree that: (i) I may use the Software only in conjunction with DERAYAH’s Electronic Services; (ii) I shall not make any alteration, change or modification to the Software and shall not recompile, decompile, disassemble, reverse engineer, or make or distribute any other form of, or derivative work from, the Software; (iii) I shall use DERAYAH’s Electronic Services, the Software and/or the market data provided thereby only for my personal use; and (iv) I shall not furnish the Software, DERAYAH’s Electronic Services or any other information or messages disseminated by DERAYAH hereunder to any person or entity.

(l)      I agree that my use of DERAYAH’s Electronic Services to effect securities transactions will be limited in all respects to the terms and conditions of this Agreement and any other agreement between me and DERAYAH. DERAYAH will have no liability to me with respect to any transaction or attempted transaction by me which is not in accordance with the terms and conditions specified herein or in such other agreement, and I will indemnify DERAYAH from any claim of a third party related to any such transaction or related transaction.

(m)    I agree that DERAYAH may change the terms and conditions of this Agreement, in whole or in part, upon notice to me; no provision of this Agreement may be amended in any other manner. I agree to use DERAYAH’s Electronic Services and any additional services offered through DERAYAH in the future only in accordance with the terms and conditions specified in this Agreement as amended from time to time by DERAYAH, and that any amendments to the terms and conditions will be deemed effective upon dissemination by DERAYAH. Use of DERAYAH’s Electronic Services after receipt of such amendments will be deemed to be acceptance of such amendments.

(n)     I acknowledge that any order I place which DERAYAH, at its sole discretion, deems to be disruptive to the securities markets, unusual in size, type or credit risk, or which exceeds DERAYAH’s usual authorized limits, may be subject to rejection, cancellation or modification. I acknowledge that market orders cannot always be canceled, because they are subject to immediate execution and the order may be executed before the request for cancellation is received by DERAYAH. I acknowledge and agree that I am fully responsible for determining the suitability of my order(s) and my investment decisions. I acknowledge that DERAYAH may, in its sole discretion, place trading restrictions on my Account(s).

(o)     I agree that DERAYAH reserves the right in its sole discretion to suspend or terminate my access to any or all of DERAYAH’s Electronic Services for any reason and without prior notice to me. I agree not to hold DERAYAH, its licensors, information providers or any third party involved in the provision of DERAYAH ‘s Electronic Services to me responsible or liable for any disruptions in service due to telephone network, computer network or other system problems beyond the control of DERAYAH’s, its licensors, information providers or any third party involved in the provision of DERAYAH’s Electronic Services to me, system maintenance or system upgrades; or any other event or circumstance beyond the control of DERAYAH, its licensors, information providers or any third party involved in the provision of  DERAYAH’s Electronic Services to me.

(p)     I agree that the market data, news and other information provided to me through DERAYAH’s Electronic Services (directly or indirectly through an authorized third-party information provider) is for my personal use only and I will not retransmit or republish these data in any form. I acknowledge that the data provided to me are obtained from sources believed to be reliable, are provided solely on a best efforts basis for my convenience, and that no guarantees are made by DERAYAH, its licensors, any information provider or any third party involved in the provision of DERAYAH’s Electronic Services to me as to their accuracy, completeness, timeliness or correct sequencing. I acknowledge that while access to investment recommendations, advice, opinions or judgments may be available through DERAYAH’s Electronic Services, none are developed or endorsed by DERAYAH, nor do they constitute any recommendations or solicitations to purchase or sell any security by DERAYAH. I agree not to hold DERAYAH or its licensors, information providers or any third party involved in the provision of DERAYAH’s Electronic Services to me liable for any investment decision I may make based upon my reliance on or use of such data or recommendations, advice, opinions, or judgments or any liability which may arise due to inaccuracies, errors or omissions in such data or due to delays, omissions, errors, or interruptions in the delivery or transmission of such data for any reason.

(q)     I agree that there are no warranties, express or implied, with respect to DERAYAH’s Electronic Services or the software or the market data provided, including, but not limited to, any implied warranties of merchantability, reasonable care, fitness for a particular purpose or against intellectual property infringement, made by DERAYAH, its licensors, information providers or any third party involved in the provision of Electronic Services to me. I further agree that the sole liability of DERAYAH, or its licensors, information providers or any third party involved in the provision of DERAYAH’s Electronic Services to me for any claims, notwithstanding the form of such claims (e.g., contact, negligence or otherwise), arising out of errors or omissions in DERAYAH’s Electronic Services and/or the software and/or market data provided or to be provided here under shall be to furnish the correct report or data provided that I promptly advise the data provider thereof. I further agree that I shall not hold DERAYAH, its licensors, information providers or any third party involved in the provisions of DERAYAH’s Electronic Services liable in any way for any loss or damage arising from or occasioned by any force majeure (e.g., flood, extraordinary weather conditions, earthquake or other act of god, fire, war, insurrection, riot, labor dispute, accident, action of government, communications or power failure, equipment or software malfunction) or by any other cause beyond such party's reasonable control. In no event will DERAYAH, its licensors, information providers or any third party involved in the provision of DERAYAH’s Electronic Services (or any of their respective officers, directors, employees, agents or affiliates) be responsible for special, indirect, incidental or consequential damages, including but not limited to trading losses or lost profits, whether or not reasonably foreseeable, and even if advised of the possibility or such damages, which I may incur or experience on account of entering into or relying on this Agreement or as a result of my use or reliance on the market data, the services or the software.

23.   Sub-users Appointments

23.1 As a client of DERAYAH, you will be permitted to appoint a sub-user for your account (the “Sub-user”) and to grant such sub-user all or part of your management rights to your account, in accordance with DERAYAH’s internal procedures in this regard (to be communicated to you at your request). You may place any restrictions or limitations on the authority granted to your appointed Sub-user and may limit the appointment by time.

23.2 DERAYAH reserves the right to carry out any due diligence exercise on any Sub-user appointed by you, to request and obtain any information and/or documentation on such Sub-user and to refuse to appoint any such Sub-user based on the outcome of its due diligence exercise, as determined solely by DERAYAH.

23.3 Any and all actions taken by a Sub-user on your behalf shall be considered as though taken by you for the purpose of this Agreement. DERAYAH shall not be responsible for any action taken by your Sub-user and it shall not be held legally liable for any loss incurred by you as a result of your Sub-users actions or lack thereof. You hereby agree and consent to indemnify DERAYAH and hold it harmless against any loss it incurs as a result of your Sub-users actions or directions.

24.   Suspension and Deactivation of Account

DERAYAH shall be entitled to restrict or suspend the use of the Client’s account and/or to block or liquidate the credit, cash or investments balance therein at any time if it becomes aware of conflicting claims of ownership to the account or its funds or otherwise as required by applicable law and regulations. The liquidated credit, cash and investments balance shall be paid to the Client (if appropriate) as soon as practicable, provided that the cause of the suspension or restriction was not conflicting claims of ownership to the account and otherwise as required by applicable law and regulations.

DERAYAH may, at its sole discretion, by providing written notice to you, deactivate or close your account if the account balance is zero or if there has not been any activity in your account for a consecutive period of six (6) months.

25.   Confidentiality

25.1 Confidentiality: Details of the transactions undertaken for the account of the Client in relation thereto shall be treated as confidential, except to the extent that information is disclosed (a) pursuant to any applicable law, regulation or code of conduct, or (b) by order of a court of law, or (c) in response to an inquiry by an exchange or any regulatory or other governmental authority concerning information reasonably required by them in the course of their official duties, and subject to assurances that such information will be used only for the purposes specified and will otherwise be kept confidential, or (d) to perform a particular service for the Client including but not limited to, executing, settling and arranging custody services.

25.2 Disclosure of Relationship: The Company may disclose details of the Client’s relationship with the Company to third parties with whom the Company deals in the performance of the agreed investment services on behalf of the Client, for their confidential and internal use and/or as a requirement of processing transactions on behalf of the Client. The Client understands that such information may then become subject to disclosure under the laws of other jurisdictions.

26.   Material Interests

26.1 Client’s acknowledgement: The Client acknowledges and agrees that, in the course of performing services under this Agreement, DERAYAH’s, its persons, subsidiaries, affiliates and other clients of DERAYAH, may have a material interest in a transaction or interest that is or is likely to become the subject of client instruction, and that such interests whether material or otherwise will be disclosed to the Client in writing.

26.2 DERAYAH’s rights: Without limitation to the foregoing, DERAYAH may: (a) effect transactions for the account of the Client in which DERAYA or one or more of its related parties has directly or indirectly a material interest or where a related party of DERAYAH effects the transaction as principal therein or in which DERAYAH or a related party has a relationship with another party which may, in either case, involve a conflict with DERAYAH’s duty to the Client only after DERAYAH notifies said Client in writing of such interest whether material or otherwise; (b) invest on behalf of the Client in or dispose of units in a unit trust or other form of collective investment scheme which is either operated or advised by DERAYAH or one of its related parties; or (c) invest on behalf of the Client in securities the issue or offer for sale of which was underwritten, managed or arranged by DERAYAH or a related party during the preceding twelve months or earlier.

27.   Limitation of DERAYAH’s Liability

27.1 Liability for gross negligence or willful default only: Neither DERAYAH nor any of its affiliates, nor any of DERAYAH’s or its affiliates’ respective directors, officers, employees or agents shall be liable to the Client for any loss, damages, costs, expenses or other liabilities (including taxation) suffered by the Client, unless such outcome is directly caused by such gross persons’ negligent action or omission.

27.2 No liability for consequential damages: Under no circumstances shall DERAYAH or any of its affiliates, or any of DERAYAH’s or its affiliates’ respective directors, officers, employees or agents, be liable to the Client for indirect or consequential losses, including any failure to realize any profit, advantage or opportunity.

27.3 Express disclaimers: Without prejudice to any provisions of this Agreement, and for the avoidance of doubt, the Client expressly acknowledges and agrees that: (a) DERAYAH makes no representation or warranty as to the performance or profitability of any investments made by the Client and DERAYAH shall have no liability or responsibility for any decline in the value of any such investments; (b) DERAYAH shall not be in breach of its obligations under this Agreement and shall not be liable to the Client for any loss caused directly or indirectly by Force Majeure, including, without limitation, acts of God, acts of government, war (whether declared or undeclared), civil commotion, insurrection, embargo, exchange or market rulings, suspension or trading, inability to communicate with market makers for whatever reason, breakdown of the computer systems of third parties or other machine failure, labor disputes, impediments to the supply of goods or equipment, or any other cause or conditions beyond the control of DERAYAH; (c) DERAYAH shall not be responsible for the solvency or the due and proper performance of the obligations of any third party bank, clearing organization, broker, intermediary, custodian, trustee, contractor or other service provider appointed or employed by DERAYAH in good faith hereunder, but DERAYAH shall, at its discretion, make available to the Client such rights as DERAYAH may have against any such persons in relation to the Client account; (d) DERAYAH shall be entitled to rely, in the performance of its obligations hereunder, on the opinion and statements of third party professional advisors which it will select with reasonable care and instruct in good faith and shall not be liable to the Client for any adverse effect of having relied thereon; (e) DERAYAH is not responsible for advising the Client in respect of the tax position or affairs of the Client, or for investigating the application of any taxation law, regulation, treaty or practice to the Client.

The Client must take such professional advice as it may consider fit.

The above limitations on DERAYAH’s liability apply in so far as they are not inconsistent with DERAYAH's obligations under the Capital Markets Law or Implementing Regulations.

28.   Indemnification

28.1 Client’s obligation to indemnify: The Client shall indemnify DERAYAH on demand (whether before or after termination of this Agreement) against any liability, loss, charge, demand, proceedings, cost or expense, including legal fees, that DERAYAH may suffer, pay or incur as a result of or in connection with the performance by DERAYAH in good faith of its obligations and services under this Agreement, including (without limitation) entering into any transaction with or for the Client, or acting upon any instructions received from the Client, in respect of which the Client or any counterparty or bank do not make good and timely delivery or payment, except if such costs, etc, are attributable to the gross negligence or willful default or the person claiming indemnification. For the purpose of indemnification as aforesaid, references to DERAYAH include DERAYAH’s affiliated companies and any director, officer, employee or agent of DERAYAH or of an affiliated company.

28.2 Notice of claims or demands: Promptly after receipt by DERAYAH of notice of the commencement of any action of proceeding or threatened action or proceeding in connection with any claim or demand that might give rise to the obligation of indemnity hereunder, DERAYAH shall give written notice thereof to the Client, provided that the failure to give such notice shall not relieve the Client of the obligation of indemnity hereunder, except to the extent that the Client is actually prejudiced by such failure to give notice. Prior to entering into any agreement or settlement which would result in an obligation of the Client to indemnify DERAYAH as aforesaid, DERAYAH shall obtain the written consent of the Client, which shall not be unreasonably withheld.

29.   Binding Clause

This Agreement shall be binding upon both parties and their respective successors and permitted assigns, but the Client shall not assign, delegate transfer or otherwise dispose of the Client's benefits and obligations under this Agreement without the prior written consent of DERAYAH.

30.   Governing Law

This Agreement shall be governed by and construed in accordance with the laws of the Kingdom of Saudi Arabia, including the Saudi Capital Market Law and all the regulations issued thereunder.

The parties will seek to resolve any dispute arising out of or in connection with this Agreement and the matters contemplated herein amicably. In the event that a dispute cannot be settled amicably within thirty (30) days of notice being given by and to any party, the parties hereby agree that such dispute shall be settled by the Committee for the Resolution of Securities Disputes in the Kingdom of Saudi Arabia.

31.   Governing Language

This Agreement may be executed in both the English and Arabic languages. In case of any difference in meaning between the English and Arabic texts, the Arabic text shall prevail, provided that the Arabic text shall be interpreted with due consideration given to the English text.

32.   Understanding of these Terms of Business

The Client acknowledges having read and understood this Agreement and having been given the opportunity to ask questions relating hereto, and the Client agrees that this Agreement will govern the Client’s relationship with DERAYAH.

33.   Client Undertaking (Applicable to Non-Saudi Residents Only)

The Client undertakes that he/she will at all times maintain not more than one Tadawul trading portfolio account in the aggregate with authorized persons licensed by the CMA.  The Client acknowledges that by signing these Terms of Business, the Client is undertaking to DERAYAH that he/she will not maintain more than one Tadawul trading portfolio accounts with the authorized persons licensed by the CMA. In case, the Client wishes to transfer his/her portfolio account from Derayah to another authorized person or broker for whatever reason, Derayah shall, in accordance with the law, liquidate the Client’s portfolio at the Client’s own expense and pay to the Client the balance of such liquidated investments.

34.   Severability

If any provision of this Agreement shall be held invalid, illegal or unenforceable, the validity, legality or enforceability of the other provisions of this Agreement shall not be affected and there shall be deemed substituted for the provision or provisions at issue a valid, legal and enforceable provision as similar as possible to the provision at issue

IN WITNESS WHEREOF, this Terms of Business Agreement has been signed as of the date written below.

Client’s Name

______________________________

Signature

______________________________

Place & Date:

______________________________

اتفاقية شروط التعامل

تم بعون الله إبرام هذه الاتفاقية بين كل من:

1)             شركة دراية المالية، وهي شركة مساهمة رقم سجلها التجاري 1010266977 وهي مرخصة من قبل هيئة السوق المالية السعودية (يشار إليها فيما يلي بـ "الهيئة")، بموجب ترخيصها رقم 27-08109، وعنوان مكتبها المسجل هو ص.ب 286546 الرياض 11323، المملكة العربية السعودية (ويشار إليها فيما بعد بـ "دراية" أو "الشركة" أو "نحن" أو ما يعمل عمل ضمير المتكلم)؛ و

2)             الشخص المبين اسمه أدناه (يشار إليه فيما يلي بـ "العميل" أو "أنت" أو ما يعمل عمل ضمير المخاطب).

دراية هي شركة مرخصة من قبل هيئة السوق المالية لمزاولة أعمال الأوراق المالية في المملكة العربية السعودية

وقد اتفق الطرفان على ما يلي:

1.              بدء الاتفاقية

تشكل شروط التعامل هذه بين العميل ودراية اتفاقية بين الطرفين ("الاتفاقية"). وإذا ما اقتنعت دراية بجميع المعلومات التي يقدمها العميل (بما فيها جميع متطلبات نموذج "اعرف عميلك")، وإذا ما استوفى العميل جميع الشروط الأخرى لدراية، فسوف تقوم دراية بفتح حساب استثمار للعميل طبقاً لجميع الشروط النظامية ذات العلاقة. وسوف تحكم شروط هذه الاتفاقية وشروط أي اتفاق آخر بين الطرفين (انظر البند 2 أدناه) حساب الاستثمار وجميع عملياته. وسوف تدخل هذه الاتفاقية حيز التنفيذ بعد موافقة العميل على شروط التعامل هذه، وهي موافقة من جانب العميل تثبت من خلال أي من الإجراءات التالية:

(أ‌)           توقيع العميل على شروط التعامل هذه؛ أو،

(ب‌)        قبول العميل لشروط التعامل هذه عبر أي وسيلة إلكترونية توافق عليها دراية؛ أو

(ت‌)        إيداع أول مبلغ في حساب العميل مع دراية من بنك مرخص له للقيام بالخدمات المصرفية بموجب القوانين واللوائح ذات الصلاحية المعمول بها.

بعد قبول شروط التعامل هذه والموافقة عليها، سوف تشكل شروط التعامل هذه وثيقة ملزمة قانونا ستحكم الأسس التي ستقدم الشركة بموجبها الخدمات المعنية في هذه الاتفاقية إلى التعاملاء. وتنطبق شروط التعامل هذه على كل صفقة تبرم بين الشركة والعميل. ويؤكد العميل أنه يعمل بصفة الأصيل وليس بصفته الوكيل أو النائب عن شخص آخر في التعامل مع الشركة.

2.             أهداف العميل الاستثمارية

لأغراض الخدمات المحددة التي ستقدمها دراية للعميل في مجال الأوراق المالية كما هو موضح في البند 4 من هذه الاتفاقية، سوف تفسر الأهداف الاستثمارية للعميل على أساس المعلومات المقدمة من العميل والمرفقة نسخة منها بهذه الاتفاقية وتشكل جزءا منها.

لأغراض هذه الاتفاقية تم تصنيف العميل على أنه عميل.

يمكن للعميل تعديل استراتيجية الاستثمار المحددة وتغيير الأهداف الاستثمارية و/ أو مستوى المخاطر المقبول، وفرض القيود على الاستثمار أو إلغاء القيود المفروضة، بشرط أن أي تعديل من هذا القبيل لن يكون ساري المفعول إلا عندما نتلقى إشعارا بهذه التعديلات ونعطي موافقتنا على التغييرات التي يبلغنا بها العميل، علما بأن أي تعديل لن يؤثر على أية أوامر أو صفقة قائمة أو على أية حقوق أو التزامات قانونية قائمة وسبق نشوؤها. وتجنبا للشك، فإن أية إشارة في هذه الاتفاقية تتطلب تقديم إشعار خطي، ما لم ينص على خلاف ذلك، سوف تشمل أيضا الإخطارات الكتابية على شكل وثائق موقعة إلكترونياً مرسلة عبر البريد الإلكتروني وغيرها من وسائل الاتصال الإلكتروني التي تقبلها دراية.

3.             القيود

3-1 الصفقات خارج السوق المالية: لن نجرِ لك أية تعاملات في الأحوال التي لا تخضع فيها الصفقة للقواعد المتبعة لدى سوق للأوراق المالية ما لم تطلب ذلك بنفسك منا كتابة. ومع ذلك، يجوز لنا التعامل بوحدات الصناديق الاستثمارية وبرامج الاستثمار الجماعي أو ما شابه ذلك من البرامج الاستثمارية التي لا تخضع للقواعد المتبعة لدى أسواق الأوراق المالية.

3-2 الاستثمارات صعبة التسييل: لن نتعامل لك في صفقات تتضمن استثمارات صعبة التسييل ما لم تطلب ذلك منا كتابة وبشكل محدد وواضح. علما بأن الاستثمارات صعبة التسييل هي استثمارات ذات سوق محدودة أو يحتمل أن تصبح كذلك. وربما يكون من الصعب التعامل بهذه الأوراق المالية وقد يكون من الصعب تقييم سعر ملائم لها في السوق.

3-3 استخدام أصول العميل كضمان: لا يجوز لدراية أن تستخدم أصول العميل بأي شكل من الأشكال لضمان أي دين أو التزام مترتب عليها لأي طرف ثالث، وذلك باستثناء الأصول التي يتوجب استخدامها كضمان في حالة تعاملات التعاملات الأجنبية والتداول بهامش تغطية ومحافظ التحوط التي تقوم بها دراية نيابة عن العميل.

3-4 تثبيت الأسعار: لا يمكن لنا التعامل لصالحك في الاستثمارات التي قد تكون خاضعة لتثبيت أسعار. وهذه عملية لدعم السعر قد تحدث في سياق الإصدارات الجديدة. وقد يتمثل أثر تثبيت السعر في جعل سعر السوق للإصدار الجديد أعلى مؤقتا مما قد يكون عليه بدون تلك التعاملية. كذلك يمكن أن يؤثر ذلك على سعر السوق للاستثمارات من نفس النوع المصدرة أصلاً وغيرها من الاستثمارات التي يؤثر سعرها على سعر الإصدار الجديد. وتستخدم هذه التعاملية من أجل ضمان أن إصدار الاستثمارات يدخل السوق بطريقة منظمة وأن سعر الإصدار و/ أو سعر الطرح المرتبط به لا يتعرض لضغوط مصطنعة بسبب زيادة العرض الناجمة عن الإصدار الجديد . ويمكن لعملية تثبيت الأسعار أن تتم فقط لفترة محدودة وهناك حدود للسعر يمكن عندها تثبيت أسعار الأسهم والشهادات التي تمثل أوراقا مالية، بينما لا توجد قيود بالنسبة للأسهم المقترضة والسندات.

4.             الخدمات

سوف توفر دراية للعميل الخدمات التالية:

(‌أ)       الاستثمار في الصناديق الاستثمارية؛

(‌ب)    صفقات التنفيذ فقط )التعامل)؛

(‌ج)     خدمات الاستشارات الاستثمارية؛ و

(‌د)      خدمات الحفظ (إما مباشرة أو باستخدام أمين حفظ من الغير).

تنحصر الخدمة "(أ)" أعلاه ضمن المعنى المحدد في لائحة صناديق الاستثمار ويمكن أن تشمل توفير الصناديق الاستثمارية بإدارة الغير، في حين تنحصر الخدمة "(ب)" أعلاه ضمن المعنى المحدد في الباب 5، المادة 36 من لائحة الأشخاص المرخص لهم الصادرة عن الهيئة، وتنحصر الخدمتان "(ج)" و "(د)" أعلاه ضمن المعنى المحدد في الباب 2، المادة 2 من لائحة نشاط الأوراق المالية الصادرة عن الهيئة.

4-1 الاستثمارات التي سنتعامل بها هي كما يلي:

(‌أ)       أسهم حقوق الملكية؛

(‌ب)    أدوات الدين المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وتنشئ مديونية أو تقر بها، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر أدوات المرابحة والمضاربة والصكوك والعربون وبيع السلم والمشاركة؛

(‌ج)     شهادات الحق/ الضمان والخيارات والعقود الآجلة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية وغيرها من الأدوات التي تخول حاملها حق الاشتراك في الاستثمارات التي تقع ضمن الفئة (أ) و/ أو (ب) أعلاه؛

(‌د)      الشهادات والأدوات الأخرى التي تمنح حقوق الملكية بالنسبة لأي استثمار يندرج ضمن الفئات (أ) أو (ب) أو (ج) أعلاه، بما في ذلك أي حق في الاستحواذ على استثمار أو في التصرف به أو ضمان تغطيته أو تحويله، وهو حق يستحق لمالكه إن هو احتفظ بذلك الاستثمار الذي تتعلق به شهادة أو الأداة، أو حق تعاقدي، بخلاف الخيار، يخوله الاستحواذ على هذا الاستثمار بغير الاكتتاب؛ و

(‌ه)      وحدات في صندوق استثماري، أو برنامج استثمار جماعي أو في نوع مماثل من البرامج التي تتضمن الاستحواذ على حصة في رأس المال.

وحيثما نقوم بشراء أو بيع أي من الاستثمارات المذكورة أعلاه نيابة عنك، لن يكون من حقك إلغاء الحقوق.

4-2 في حالة الاستثمار عبر صناديق الاستثمار: سوف تعرض دراية على العميل الفرصة للاستثمار في صناديق استثمارية تنشئها هي أو الغير، علما بأن لكل صندوق أحكام وشروطه خاصة به والتي ينبغي على العميل أن يكون على علم تام بها.

ويفهم العميل ويقبل بأن أي طرف ثالث مزود لصندوق استثماري سيعمل بصفة مقاول مستقل، وليس بصفته وكيل لدراية، وبأن دراية لا تتحمل أدنى مسؤولية عن أي فعل أو امتناع عن الفعل من جانب أي طرف ثالث ولن تكون دراية مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر أو التزام أو نفقات يتكبدها العميل نتيجة لعدم قيام أي طرف بأداء مهامه و/ أو التزاماته بالشكل الصحيح أو بدقة أو في الوقت المحدد أو المتعارف عليه، أو بسبب إعسار ذلك الطرف.

4-3 في حالة خدمات الاستشارات الاستثمارية: سوف تكون الخدمات الاستشارية الاستثمارية التي تقدمها دراية في ما يتعلق بهذا الحساب مبنية على المعلومات التي تقدمها في هذه الاتفاقية ما لم تتنازل بشكل واضح ومحدد عن تلك التعليمات كتابة عند طلبك استشارة استثمارية محددة.

إذا لم تكشف عن المعلومات المتعلقة بوضعك المالي، فسوف نفترض أن لديك ما يكفي من الأصول و/ أو المدخرات السائلة لإيداع الأموال والإبقاء عليها للاستثمار لمدة لا تقل عن 3-5 سنوات وأن ما لديك من الالتزامات ليست بالأهمية التي تؤثر على قرارك بشأن استثمار هذه الأموال. وإضافة إلى ذلك، سوف نفترض أن دخلك قد أخذ في الاعتبار بشكل كاف عند استثمار هذه الأموال. وإذا لم تقدم لنا المعلومات المطلوبة في نموذج "اعرف عميلك"، فإنك تقر من خلال توقيعك على هذه الوثيقة بأن المشورة المقدمة أو الإجراءات المتخذة قد تكون مختلفة عما لو كانت المعلومات الكاملة قد قدمت لنا.

يجوز لنا أو لطرف ثالث الذي لنا علاقة معه أن ننشر من وقت لآخر توصيات مستندة إلى أبحاث ونوزعها على جميع عملائنا أو على أي منهم ولكن دون أي التزام بالكشف عن تلك الأبحاث أو التوصيات أو تحمل أي مسؤولية تتعلق بها.

قد نكون نحن أو طرف ثالث لنا علاقة معه قد تصرفنا بناء على تلك التوصيات أو المعلومات التي استندت عليها التوصيات المذكورة واستفدنا من تلك المعلومات أو التوصيات قبل نشرها.

يحق لدراية أن تتعامل مع أي استشارة وبحث يقدم لها بواسطة مصادر مشهورة وموثوقة حتى لو كانت تتضمن إشعار إخلاء مسؤولية ينص على إن المعلومات الواردة فيه ليست مضمونة من حيث دقتها أو اكتمالها. ولن تكون المعلومات التي نحصل عليها والقرارات والتوصيات التي نتخذها نتيجة لذلك مضمونة من حيث صحتها في المدى القصير أو الطويل وتوصياتنا قد تتغير دون سابق إشعار. ولا نقبل أدنى مسؤولية عن أي خسارة مباشرة أو تبعية تنشأ عن استخدام أبحاث معدة بواسطة جهات أخرى مشهورة.

4-4 صفقات الصرف الأجنبي: يفوض العميل دراية بإجراء صفقات الصرف الأجنبي (بأسعار الصرف السائدة من وقت لآخر) التي تراها مناسبة أو ضرورية لتنفيذ التعليمات المتعلقة بالأوامر المقدمة بعملة مختلفة عن عملة أداة الاستثمار في حساب العميل. ويقر العميل بفهمه الكامل وإدراكه التام لجميع المخاطر والتكاليف والرسوم الإضافية المرتبطة بصفقات الصرف الأجنبي ويوافق على تحمل جميع المخاطر المرتبطة بهذه الصفقات.

5.             المدفوعات مقابل الخدمات

بشكل عام، سوف يحق لدراية اقتطاع واستيفاء جميع الرسوم والمصاريف المعتمدة لدى دراية من الأموال المستحقة للعميل لقاء الخدمات المقدمة من قبل دراية أو من خلالها. وتتوفر الرسوم أو العمولات المعتمدة لدى دراية من المصادر المنشورة عادة، مثل موقعها على شبكة الانترنت، أو ما توفره دراية كتابة بناء على طلب خطي من العميل. كما يمكن إدراج الرسوم والمصاريف الأخرى المستحقة والواجبة السداد من قبل التعاملاء في الوثائق الأخرى ذات الصلة بالخدمة المقدمة. وسوف يتم إشعار العميل بأي ترتيب آخر لتسديد رسوم الخدمات التي تقدمها دراية. ويحق لدراية استخدام الأموال المودعة في حساب العميل الاستثماري خارج ساعات التعامل العادية شريطة أن لا يعرض هذا الإجراء تلك الأصول لخطر الخسارة بالنسبة للعميل وأن لا يمنع العميل بأي شكل من الأشكال أو يعيقه من الاستفادة من أمواله في أي وقت.

في حال عدم قيامك بدفع المبالغ المطلوبة أو عدم تقديمك لأي أوراق مالية مستحقة لنا (أو للوكلاء الذين نستعين بهم)، إضافة إلى التعويضات الأخرى التي تستحق لنا ضدكم، فإنا نحتفظ بالحق في احتجاز الأموال أو الأوراق المالية أو الأصول التي تستحق لك واستخدامها لسداد ما يستحق عليك من التزامات.

يمكن لنا تقاسم رسوم التعامل مع الغير أو الحصول على أتعاب منهم في ما يتعلق بالصفقات التي تتم نيابة عنك، علما بأن تفاصيل مثل هذه الأتعاب أو الترتيبات المشتركة لن يتم إدراجها في إشعار أو إيصال الصفقة ذات الصلة ولكن يمكن توفيرها لك عند الطلب.

5-1 طريقة الدفع:

(‌أ)      الاستثمار في صناديق الاستثمار: تقيد رسوم الاشتراك على حساب العميل يوم الاشتراك وتخصم الرسوم الإدارية الدورية من صافي قيمة أصول الصندوق (الصناديق) التي تحسب وتقيم دوريا.

(‌ب)   صفقات التنفيذ فقط: تقيد الرسوم على حساب العميل يوم التنفيذ.

(‌ج)    الاشتراك في الخدمات: تخصم رسوم الاشتراك مقدما عن مدة الاشتراك المحددة وتقيد على حساب العميل.

6.             التعليمات

يحق لدراية قبول وتنفيذ التعليمات المتعلقة بالحساب (الحسابات) والتي ترد من وقت لآخر من خلال موقعها على شبكة الانترنت و/ أو عن طريق نظام الهاتف الآلي. ويمكن إلغاء التعليمات أو تعديلها بنفس طريقة إعطائها، علما بأن إلغاء التعليمات وتعديلها يخضع لاستلام إشعار بذلك من قبلنا في الوقت المناسب وينطبق فقط على الجزء غير المنفذ من التعليمات السابقة المعنية.

يمكن لنا أن نعتمد على أي تعليمات ترد من طرفك وأن نعمل بموجبها ونتعامل معها كتعليمات معتمدة ومجازة تماما من العميل. ولن نكون ملزمين بالتأكد من صحة هذه التعليمات ولن نكون مسؤولين تجاهك عن أية خسارة أو ضرر تتكبده نتيجة تنفيذ تعليماتك. وسوف يتعين عليك تجنيبنا جميع القضايا والإجراءات القضائية والدعاوى أو المطالب التي قد تُرفع ضدنا وتعويضنا عن جميع الخسائر والتكاليف والرسوم والتعويضات والنفقات التي قد نتحملها أو نتكبدها أو قد نصبح مسؤولين عنها في ما يتعلق بهذه الصفقات.

ويرجى ملاحظة أن المحادثات الهاتفية التي تتم بيننا ستسجل وتوافق صراحة على أن هذه التسجيلات يمكن أن تستخدم في أي إجراءات قضائية لتسوية المنازعات كإثبات لمضمون هذه التعليمات. ولن نعمل بأي تعليمات ترد عن طريق البريد الإلكتروني أو البريد أو الفاكس.

نحن لسنا مسؤولين عن أي خسارة (مباشرة أو تبعية أو غير ذلك) تتكبدها نتيجة لتصرفنا أو امتناعنا عن التصرف (كليا أو جزئيا) بناء على التعليمات التي نعتقد أنها أعطيت من طرفك. ولن يجوز أن يشكل ثبوت أن التعليمات غير صحيحة أو غير دقيقة أو غير مصرح أو أنها ليست حقيقية عائقا أمام حقوقنا.

ودون المساس بما سبق، سوف تتصرف دراية بناء على تعليمات العميل وتنفذها ما لم يتم إشعار العميل بأننا نعتقد هذا التقيد بالتعليمات قد لا يكون عمليا أو قد ينطوي على مخالفة أي من الطرفين لأي قانون أو قاعدة أو لائحة نظامية.

يجوز لنا وبحسب تقديرنا المطلق أن نقبل تعليمات "الأمر المحدد السعر" وسوف نحتفظ عموما بهذه التعليمات في اليوم الذي يوضع فيه الأمر لكننا نشدد على أن مثل هذه التعليمات تقبل على أساس أفضل الجهود ولا يمكننا أبدا أن نضمن تنفيذ الأمر المحدد السعر. وإذا لم نتمكن من تنفيذ أمر محدد السعر قبل نهاية اليوم المعني، فسوف يتم إلغاء ذلك الأمر دون إشعار آخر. وفي مثل هذه الحالات، يجب عليك تجديد الأمر في يوم لاحق. وإذا تم تنفيذ هذا الأمر، فسوف نسعى للاتصال بك لإبلاغك بذلك.

وتجنبا للشك، نذكر هنا أننا لن ننفذ أي أمر ما لم يكن لدينا مبلغ مالي متاح يكفي تماما لإتمام الصفقة.

ويمكن لنا وبمطلق تقديرنا أن نقبل توجيهات من أية أطراف أخرى نعتقد أنها تتصرف نيابة عنك وبتفويض منك بالنسبة لأي جانب من جوانب خدماتنا بما في ذلك تحويل الأموال النقدية و/ أو الأوراق المالية، تغيير الهدف الاستثماري أو مستوى المخاطر الاستثمار أو تغيير هيكل المحفظة الاستثمارية. ويمكن لنا في بعض الحالات، وبحسب تقديرنا أن نطلب وثائق معينة قبل قبول التعليمات من الغير.

7.             كشوفات الحساب والتقارير

7-1 الصيغة: تنشر جميع الكشوفات وإشعارات الصفقات والتقارير وترسل إلى العميل إلكترونيا على عنوان بريده الإلكتروني المسجل لدينا. وسوف تتقاضى الشركة رسما مقابل إصدار أو إرسال التقارير و/ أو الكشوفات المطبوعة وفقا للائحة الأسعار المعتمدة لديها.

7-2 فترة الحساب التي يجب أن تغطيها كشوفات المحفظة: سوف نقدم لك تقييما لأصولك تلقائيا كل ثلاثة أشهر على أساس الأسعار في 31 مارس، 30 يونيو، 30 سبتمبر، و 31 ديسمبر أو في آخر يوم عمل قبل هذه التواريخ ما لم تكن قد طلبت منا كتابة مواعيد أخرى معقولة لتقديم التقييمات اللازمة. وسوف يكون التقييم على أساس الأسعار المنشورة وسيتضمن قياسا للأداء.

 7-3 كيفية إجراء التقييم:

(‌أ)       يتم تقييم الاستثمارات المسعرة في سوق مالية أو سوق موازية معينة أو معترف بها وأدوات الاستثمار الجماعي على أساس متوسط سعر الإغلاق في تلك السوق المالية أو السوق الموازية أو السعر المعلن من قبل مدير صندوق، أو إذا تعذر الحصول على أسعار للبيع والشراء، بسعر الإغلاق عند انتهاء التعامل في التاريخ المعني أو بآخر سعر للتداول قبل ذلك.

(‌ب)    يتم تقييم الاستثمارات والأصول الأخرى التي تعتبرها دراية صعبة التسييل بالقيمة السوقية العادلة التي تحددها الشركة بكل حالة على حدة.

8.             المحاسبة

سوف تجري دراية الترتيبات المقنعة لتوفير الإجراءات المحاسبية الخاصة بأي صفقة تنفذ نيابة عن العميل. وفي حالة عملاء إدارة المحافظ الاستثمارية، سوف تظل مستحقا بصورة مباشرة للمحفظة طوال مدة هذه الاتفاقية، وسوف نبقي محفظتك في جميع الأوقات منفصلة عن أصول دراية. ولن تشكل المحفظة جزءا من أصول دراية ولكنها ستحتفظ في حسابات مع غيرها من الأصول والمحافظ الموجودة لدينا لحساب عملائنا. ويمكن الاحتفاظ بالمحفظة حسب تقديرنا باسم دراية أو باسم جهة أخرى تحددها دراية أو باسم وكيل لدراية.

سوف تحتفظ دراية بالسجلات المناسبة التي تتيح تحديد مستحقات التعاملاء على الفور وبدقة، علما بأننا لسنا ملزمين بالاحتفاظ بهذه السجلات لأكثر من 10 سنوات من تاريخ إقفال الحساب.

9.             التحذير بشأن المخاطر

نورد فيما يلي التحذيرات التالية تقيدا بلوائح الهيئة وكذلك تطبيقاً لأفضل الممارسات المتبعة في هذا الشأن:

(‌أ)       نذكرك بأن قيم المحفظة والإيرادات المحققة منها يمكن أن ترتفع وأن تنخفض أيضا وأن رأس مالك الأولي قد لا يعاد لك عند إقفال حسابك. وعلاوة على ذلك، لا ينبغي اعتبار الأداء السابق دليلا أو مؤشرا موثوقا على تحقيق أية عوائد في المستقبل.

(‌ب)    إذا كان الاستثمار بعملة غير الريال السعودي، فقد تتسبب التغيرات في أسعار الصرف بين التعاملات في انخفاض قيمة الاستثمار أو ارتفاعها، وبالتالي فإن المستثمر قد لا يسترجع المبلغ المستثمر.

(‌ج)     قد يكون تقييم برامج الاستثمار الجماعي غير المنظمة قليلا من حيث العدد بحيث يصبح الاستثمار فيها صعب التسييل نسبيا.

(‌د)      قد تتعرض الصناديق العالية التذبذب لحالات هبوط مفاجئة وكبيرة في قيمتها وقد لا تسترد شيئا من استثمارك على الإطلاق.

(‌ه)       باستثناء الحالات التي تردنا تعليمات من العميل بشأنها، لن نقوم بتنفيذ أي صفقات في استثمارات سهلة التسييل.

(‌و)      الاستثمارات عبر خدماتنا الالكترونية (كما هي موضحة أدناه) عرضة لمخاطر بديهية في هذا النمط من الاستثمار بما في ذلك سرقة الهوية وانقطاع التيار الكهربائي والتأخر في تنفيذ أوامر نتيجة لبطء الاتصالات فضلا عن مجموعة أخرى من المخاطر المرتبطة بأمن أجهزة الكمبيوتر/ التكنولوجيا.

هناك منتجات محددة يتم بالنسبة لها الإفصاح عن المخاطر المصاحبة لها إلى العميل.

إن دراية لا تضمن نتائج أي استشارات أو توصيات، أو أن أهداف الصناديق أو حساب إدارة المحفظة الخاص بك سيتم تحقيقها. ولن نقدم أية مشورة بخصوص أي من أصولك التي لا تدار بشكل مهني. ولكن، إذا أبلغتنا أثناء إنشاء علاقتك أو خلال عملية المراجعة السنوية عن هذه الأصول، فربما نأخذ هذه الأصول في الاعتبار عند قيامنا بتحديد أنسب استراتيجية مستهدفة لإدارة المحفظة. وباستثناء ما ينص عليه القانون بخلاف ذلك، لن نكون مسؤولين عن:

§         أية خسارة تنجم عن اتباع تعليماتك أو عن استخدام معلومات غير صحيحة أو قديمة أو غير مكتملة قدمتها لنا؛

§         أي فعل أو امتناع عن فعل من جانب أي صندوق أو أي من وكلائه أو أي طرف ثالث؛ و

§         أية خسارة في القيمة السوقية حساب إدارة المحفظة الخاص بك، عدا الخسائر الناجمة عن سوء النية أو الإهمال الجسيم من طرفنا.

ومن المهم أن تدرك أن جميع الاستثمارات، حتى تلك ذات المخاطر المتدنية، تنطوي على درجة من المخاطرة. ولذا، فإننا نطلب منك ضمن المعلومات المطلوبة أن توضح لنا في قسم "مستوى الخطر الذي يرغب العميل في تحمله" درجة الخطر الذي تريد تحمله في محفظتك لكي يتسنى لنا أن نأخذ ذلك في الحسبان عند تقديم الاستشارة لك.

ويرجى ملاحظة أننا نعتبر مستوى الخطر المرغوب دليلا لتكوين المحفظة الاستثمارية بشكل عام وليس لمكوناتها الفردية، وقد ينطوي أي من مكونات المحفظة على درجة أكبر أو أقل من تلك التي تنطوي عليها الفئات المنصوص عليها في حقول نموذج التسجيل.

ويحق لدراية أن تفترض أن المعلومات الواردة في هذه الاتفاقية بما في ذلك المعلومات الواردة في نموذج التسجيل، أيا كانت قديمة، لا تزال صالحة للتطبيق وموثوقة. ومن المهم أن تخطرنا على الفور بأي تغيير جوهري في ظروفك المالية أو في متطلباتك الاستثمارية، باعتبار أن ذلك قد يؤثر على مستوى الخطر الذي اخترته.

10.          إقراض الأوراق المالية

لن تقوم دراية بأي عمل يتضمن إقراض الأوراق المالية مع العميل أو لصالحه إلا بقدر ما تسمح به لائحة الأشخاص المرخص لهم.

11.          إنهاء الاتفاقية

11-1  طريقة الإنهاء: يمكن إنهاء هذه الاتفاقية من قبل:

(‌أ)       العميل كتابة عن طريق إرسال إشعار إنهاء إلى دراية على مكتبها الرئيسي المسجل كما هو مبين في مقدمة هذه الاتفاقية، أو

(‌ب)    دراية كتابة عن طريق إرسال إشعار إنهاء إلى العميل على عنوان المراسلة الخاص به كما هو محدد في نموذج "اعرف عميلك" أو على أي عنوان آخر يتم إشعار دراية به كتابة في وقت لاحق.

سيكون الإشعار الذي نقدمه بموجب هذه الاتفاقية خطيا ويمكن تسليمه بالبريد أو بالفاكس أو بالبريد الإلكتروني. ويعتبر الإشعار قد تم أعطي بالشكل الصحيح:

(‌أ)       إذا أرسل بالبريد، في اليوم السابع من اليوم الذي أرسل فيه، أو

(‌ب)    إذا أرسل عن طريق الفاكس أو البريد الإلكتروني، بعد 24 ساعة من الوقت الذي أرسل فيه.

وفي حالة الهيئة الاعتبارية أو الشراكة، يعتبر الإخطار قد أعطي بالشكل الصحيح تلقائيا عند حل الهيئة الاعتبارية أو الشراكة. ويجوز لنا وبمحض تقديرنا، ودون إبداء أي سبب ودون تحمل أدنى مسؤولية عن أي خسارة تنجم عن ذلك، أن نرفض القيام بأي عمل استثماري معك. ولن تستحق أية غرامة عليك أو علينا في ما يتعلق بإنهاء هذه الترتيبات. ولكن يمكن أن نطلب منك دفع رسوما مقابل تحويل استثماراتك إليك أو لأمرك وفقا لمعدلات الرسوم المعتمدة لدينا. ولن يؤثر إنهاء أي من هذه الترتيبات على أي أمر أو صفقة قائمة قيد التنفيذ في تاريخ الإنهاء والتي سنقوم باستكمالها في أقرب وقت ممكن عمليا.

11-2  الإجراء المترتب على الإنهاء: عند إنهاء الاتفاقية من قبل أي منا:

(‌أ)       يحق لدراية أن تتقاضى منك جميع الأتعاب والتكاليف والرسوم والنفقات والالتزامات المستحقة أو التي تم تكبدتها بمقتضى هذه الترتيبات حتى تاريخ الإنهاء بما في ذلك أية نفقات إضافية أو خسائر تم تكبدها بشكل معقول ومناسب في إنهاء هذه الاتفاقية وأي رسوم تتعلق بتحويل أصولك إليك أو لأمرك؛

(‌ب)    ستقوم دراية في أقرب وقت ممكن ومعقول من الناحية التعاملية بعد الإنهاء، مع مراعاة الفقرة (1) أعلاه، بتسليم أو تأمين تسليم أصولك إليك أو لأمرك بشرط أن يكون لنا الحق في اقتطاع واحتجاز ما يكفي من أصولك للوفاء بأي امتيازات وحقوق قائمة لصالح دراية أو لصالح الجهات المعينة من قبلنا أو لصالح طرف ثالث، وتسديد أية تكاليف أو أتعاب أو تعويضات مستحقة لدراية أو للجهات التي تعينها أو لطرف ثالث. وإذا لم نحصل على تعليمات منك بشأن هذا التسليم والتحويل، يحق لنا بموجب إشعار خطي نرسله إليك على آخر عنوان معروف لدينا، وفقا للفقرة (ب) من البند 11-1 أعلاه، أن نقوم بتسليم وتحويل جميع أصولك إلى المندوب أو الجهة التي نحددها بمحض تقديرنا؛ و

(‌ج)     ستقوم دراية، على نفقتك الخاصة، بتصفية استثمارتك المحفوظة لديها في الحساب الشامل أو غيره من الحسابات وفقا للبند 18-1 أدناه وتدفع للعميل حصيلة هذه التصفية، و

(‌د)      مع مراعاة الفقرة (أ) أعلاه، ستعيد إليك دراية الرسوم التي دفعتها لها مقدما.

لن يؤثر إنهاء أي من هذه الترتيبات على أي أمر أو صفقة قائمة أو على أية حقوق أو التزامات نظامية قائمة وتكون قد نشأت بالفعل. وستقوم دراية باستكمال الصفقات القائمة قيد التنفيذ في تاريخ الإنهاء في أقرب وقت ممكن.

يرجى ملاحظة أنه في حال وفاتك لن نقر بهذا إلى أن نتسلم إشعارا رسميا خطيا، وأنه في كل الأحوال ستبقى هذه الشروط ملزمة لممثليك الشخصيين.

12.          الشكاوى

أعدت دراية وفقا لمتطلبات الهيئة إجراءات فعالة للنظر في الشكاوى التي يقدمها التعاملاء. وينبغي أن تقدم كل الشكاوى الرسمية في المقام الأول عن طريق الاتصال بمركز خدمة التعاملاء التابع لدراية. وإذا لم تتم معالجة الشكوى على النحو الذي يرضي العميل، يجب توجيه الشكوى خطيا لإدارة الالتزام أو مسؤول الالتزام بدراية، المسؤول عن إجراءات الشكاوى، على عنوان الشركة المسجل.

13.          تقديم المعلومات

يدرك العميل أن دراية قد تكشف عن معلومات عن العميل للغير حسبما تتطلبه القوانين أو اللوائح السائدة (بما يطرأ عليها من تعديلات من وقت لآخر) لدى أي جهة ذات اختصاص قضائي. ويتعهد العميل بأن يقدم لدراية أي معلومات إضافية قد تحتاجها لتلبية طلبات تلك الجهات والتقيد بالقانون واللوائح المرعية.

14.          الحق في تصفية أصول العملاء

في حال أن العميل لم يسدد جميع المبالغ المستحقة لدراية أو لأي طرف ثالث ذي علاقة بدراية في موعد استحقاقها، يحق لدراية أن تقوم على الفور ودون إشعار العميل بأي إجراء بشأن استثمارات العميل أو مراكز الأوراق المالية العائدة له، وأن تسدد من حصيلة ذلك الإجراء الذي تم تطبيقه على العميل جميع المبالغ المستحقة لها.

15.          الأوراق المالية مشروطة الالتزام

يمكن للعميل أن يطلب من دراية الاستثمار في التعاملات الآجلة والخيارات والمنتجات المركبة لغرض الحماية من مخاطر أسعار الفائدة وأسعار الأصول التي يتحملها العميل، أو لأغراض المضاربة، علما بأن هذه الأنواع من الاستثمارات يمكن أن تتسبب في تكبد العميل لالتزامات مشروطة. ويقر العميل بأنه على علم بالمخاطر المتصلة بالاستثمار في صفقات تتضمن التزامات مشروطة وعلى الأخص بخطر الخسارة الذي تنطوي عليه تعاملات المضاربة. وعلى العميل أن يبرم عقد منفصلا مشروط الالتزام مع دراية بما في ذلك اتفاقيات إقراض الهامش والرهن.

16.          صلاحية الاقتراض

ليس لدينا صلاحية الاقتراض أو جمع الأموال نيابة عنك. وتوافق بموجبه على إنشاء حساب جاري مدين (مكشوف) تسدده على الفور عند الطلب، لتغطية ما يستحق من رسوم التسوية ومصاريفها.

17.          ترتيبات العمولات الخاصة

لا يحق دراية له الدخول في ترتيبات عمولة خاصة. ويعرف ترتيب العمولة الخاصة بأنه ترتيب يتلقى بموجبه مدير الاستثمار سلعاً أو خدمات أو إضافة إلى خدمات تنفيذ تجارية من أحد الوسطاء مقابل عمولة تدفع على صفقات تتم من خلال ذلك الوسيط. وتجنبا للشك، يجوز لدراية أن تحصل على عمولة من مزود أحد المنتجات بخصوص أي صفقة تنفذها دراية وتتعلق بالمنتجات المالية التي يقدمها مزود المنتج.

18.          الحفظ

18-1 تسجيل أصول العميل في حال عدم تسجيلها باسم العميل: يفوض العميل دراية بأن تحتفظ بأمواله لدى المؤسسات المرخصة التي تحددها دراية بمحض تقديرها. وسوف تتخذ دراية الإجراءات الاحترازية العادية لحفظ جميع الأصول والاستثمارات باسم دراية نفسها، على أن تبين بوضوح ما إذا كانت أصول الحساب عائدة للعميل أم لعدة عملاء. ويبقى العميل في كل الأوقات المالك المستفيد لهذه الأوراق المالية.

18-2 استلام الأرباح الموزعة وحقوق التصويت: نيابة عن العميل، وبالنسبة لاستثماره، يحق لدراية: (أ) المطالبة بالأرباح الموزعة ومدفوعات العمولات والاستحقاقات الأخرى واستلامها؛ (ب) ممارسة حقوق التحويل والاكتتاب/ الاشتراك، و (ج) ممارسة حقوق التصويت أيا كانت.

18-3 مسؤولية دراية في حال التقصير من جانب أمين الحفظ المعتمد: لا تتحمل دراية أدنى مسؤولية عن أية أضرار في حالة التقصير من جانب أمين الحفظ المعتمد ما لم يثبت أن دراية تصرفت بسوء نية أو بإهمال جسيم.

يحق لدراية الاعتماد على أي اتصال أو تفويض أو وثائق تعتقد دراية أنها حقيقية وصحيحة، أو أنها موقعة أو مرسلة أو معدة أو مقدمة من العميل ولها أن تستشير المستشارين القانونيين الذين نختارهم بالنسبة للترتيبات التي تتم مع المرشح/ أمين الحفظ وأن تعتمد على مشورتهم وأن تمثل للترافع في أي إجراءات قانونية تؤثر على هذه الترتيبات وأصولك والتي يمكن أن نكون طرفا فيها.

ومع ذلك، في جميع المسائل المتعلقة بأصولك، في ظل عدم وجود تعليمات منك، في الحالات التي يلزم اتخاذ إجراء لحماية الممتلكات المحولة والمحافظة عليها ويتعذر فيها من الناحية التعاملية الحصول على مثل هذه التعليمات، فإنه يمكن لنا أن نتصرف بمطلق تقديرنا، ومن دون الرجوع إليك ودون تعليمات منك ولن نكون مسؤولين أو عرضة للمساءلة بخصوص أية خسارة تتكبدها بسبب أية ممارسة أو عدم ممارسة للحقوق المتصلة بأصولك إن لم يكن هناك إهمال جسيم أو تقصير متعمد أو احتيال من طرفنا أو من جانب أي جهة نرشحها أو وكيل لنا.

ومع أننا سوف نبذل جهودا معقولة للتقيد بأية تعليمات تردنا منك ونقبلها في ما يتعلق بالإشعارات وغيرها من الاتصالات المتعلقة بأصولك، إلا أننا لا نتحمل أدنى مسؤولية عن أي خسارة أو ضرر أو تكلفة تنشأ عن أي إخفاق أو تقصير في إحالة أو إبلاغك بتلقي أي إشعار من هذا القبيل فعليا، بالسرعة الكافية أو عدم حدوث ذلك مطلقا (بما في ذلك أي فشل في إرسال التقارير أو الوثائق لأسباب خارجة عن إرادتنا) ما لم يكن ذلك الفشل أو التقصير في الإحالة أو الإبلاغ يشكل إهمالا أو تقصيرا أو احتيالا متعمدا من جانبنا أو من جانب أي جهة نرشحها أو وكيل لنا.

18-4 سوف تبذل دراية جهودا معقولة لضمان أن يمارس أمين الحفظ كل ما هو معقول من العناية والحرص في اختيار أمناء الحفظ من الباطن. وفي حال فشل أي أمين حفظ من الباطن في تأدية التزاماته تجاه أمين الحفظ بخصوص أية صفقة أو أوراق مالية لأي سبب كان، فإن دراية ستقوم بالجهود المعقولة لضمان أن يبذل أمين الحفظ المساعي المناسبة لمتابعة جميع سبل الإنصاف القانونية الملائمة نيابة عن العميل ضد أمين الحفظ من الباطن لاسترداد  الأوراق المالية أو المبالغ المستحقة أو التعويض عن ذلك، لكن، بمراعاة ذلك، لا تتحمل دراية أو أمين الحفظ أدنى مسؤولية عن أي فشل من جانب أمين الحفظ في الوفاء بالتزاماته. وتقيد التكاليف والنفقات التي يتكبدها بشكل مشروع أمين الحفظ في إطار متابعته لهذه التعويضات على حساب العميل. ويجوز لأمين الحفظ بناء على تعليمات من دراية تصفية أية أوراق مالية يحتفظ بها بمقتضى أحكام هذه الاتفاقية لأغراض الوفاء بأي التزام على العميل تكون هذه الأوراق المالية محفوظة كضمان له أو للوفاء بأي التزام يقع على عاتق العميل فيما يتعلق بالاتفاقية. ويجوز لأمين الحفظ أن يحتجز أو يقتطع أي خصومات من المبالغ التي تستحق عليه إلى العميل من أجل تسوية أي التزامات قائمة تنشأ عن هذه الاتفاقية.

19.          التجميع

سيتم تجميع أصول العميل مع أصول عملاء آخرين، وبالتالي فإن ما يملكه العميل من الأصول قد لا يمكن تحديده بشهادات منفصلة أو بغير ذلك من مستندات الملكية المادية أو بسجل إلكتروني يفي بهذا الغرض. وفي حالة وجود عجز يتعذر تسويته إثر تقصير من جانب أمين الحفظ أو أمين حفظ من الباطن، فقد يتقاسم عملاؤنا هذا النقص. وفي حالة أي عملية إعادة تحويل إليك، لن نكون ملزمين بإعادة نفس الأصول لكنك ستقبل عددا من الأسهم أو الأوراق المالية من نفس النوع وفئة التعاملة أو غيرها من الأسهم أو السندات التي تمثل الأصول.

ويقر العميل بأنه يمكن لدراية إجراء مقاصة بين أوامر مختلف التعاملاء، على أن هذه المقاصة لن تؤثر على أية مبالغ مستحقة من هؤلاء التعاملاء فيما يتعلق بأوامرهم وسوف تظل جميع هذه المبالغ ملكا لدراية ولحسابها ومصلحتها.

20.          أصول العميل المحفوظة في الخارج

حيثما تجري دراية ترتيبا لحفظ أصول العميل في الخارج، فإن العميل يقر ويدرك بأن إجراءات التسوية والمتطلبات القانونية والتنظيمية في البلدان المعنية قد تكون مختلفة عن تلك المطبقة في المملكة.

21.          أموال العميل

لأغراض هذه الاتفاقية تؤخذ "أموال العميل" على أنها تعني "كل الودائع النقدية المحفوظة لغرض الاستثمار". ويمكن أن نحفظ أموال العميل باسمك في واحد أو أكثر من الحسابات البنكية التي سيُحتفظ بها لدينا، حيث سنحدد التعاملة المناسبة من وقت لآخر. وسيتم تشغيل هذه الحسابات البنكية بواسطة دراية وفقا لهذه الاتفاقية نيابة عنك ولا يحق لك إعطاء تعليمات فيما يتعلق بهذه الحسابات (باستثناء ما يتم الاتفاق عليه معنا في ظروف استثنائية). وتحفظ هذه الحسابات، التي نفتحها لك لحفظ أموالك، بشكل منفصل عن أي حساب مصرفي آخر تحتفظ به لدينا.

كذلك يمكن أن نحتفظ بأموالك في حساب منفصل مع بنوك نحددها نحن في المملكة العربية السعودية، المملكة المتحدة، جزيرة مان، بلجيكا، لوكسمبورج، الولايات المتحدة الأمريكية، أوروبا أو في أي مكان آخر حسب اللزوم. وقد تكون إجراءات التسوية والمتطلبات القانونية والتنظيمية والممارسات المتبعة مختلفة في تلك البلدان بالنسبة لتحديد الأموال النقدية بشكل منفصل.

هذا ويشترط على جميع البنوك الأخرى التي نستخدمها لحفظ أموالك أن تؤكد لنا أولا أن:

§         المبالغ القائمة كرصيد دائن في حساب الائتمان تحفظ لديهم كأمين أو ما يماثل ذلك.

§         تقيد العائدات التي تدرها هذه الحسابات للحساب أو لحساب من ذلك النوع.

§         لا يحق للبنك جمع الحساب مع أي حساب آخر أو ممارسة أي حق أو مقاصة أو خصم أي مطالبة مضادة من الأموال الموجودة في هذا الحساب فيما يتعلق بأي مبلغ مستحق على أي حساب آخر من حساباتنا، و

§         يعتبر اسم الحساب كافيا لتمييز الحساب كحساب يحتوي على أموال العميل عن أي حساب آخر من حساباتنا.

في ظروف معينة قد لا نحصل على مثل هذا التعهد من بنك يستخدم لحفظ أموال العميل. ومع ذلك، فإننا نلتزم بأن نشرح لك طبيعة المخاطر ذات العلاقة في هذه الحالات. ولن نكون مسؤولين عن أي تقصير من جانب ذلك البنك بشرط أن نبذل العناية المعقولة في اختيار مثل هذا البنك.

تدفع جميع أموال العميل التي نستلمها أو يتم استلامها نيابة عنا وتودع في هذا الحساب البنكي (أينما كان) في أقرب وقت ممكن ولكن في موعد لا يتجاوز يوم التعامل التالي.

حينما نحتفظ بأموالك كأموال عميل، سوف نرسل كشوفات حسابك إليك كل ثلاثة أشهر على الأقل وسيكون رصيد الحساب صفرا خلال فترة ربع السنة المعني أو حسب أي ترتيب بديل يتم الاتفاق عليه فيما بيننا. كما تقضي سياستنا بعدم السماح بعمليات السحب أو الدفع النقدي الفعلي لنا أو بدفع مبالغ نقدية لطرف ثالث، إلا في ظروف استثنائية. والدفع لطرف ثالث هو المبلغ الذي يدفع إلى مستفيد غير صاحب الحساب (الحسابات).

في حالة الحالة الحوالات الصادرة يتحمل العميل مسؤولية اختيار الحساب المناسب لإيداع أمواله فيه.

22.          الخدمات الالكترونية

كعميل لدراية، سوف يسمح لك بالاستفادة من الخدمة الإلكترونية التي توفرها دراية لإدخال الأوامر وتنفيذها. وبتوقيعك على هذه الاتفاقية، فإنك تقر وتوافق على ما يلي:

(‌أ)       تنص هذه الاتفاقية على الشروط والأحكام المتعلقة باستخدامي لأي خدمات إلكترونية توفرها دراية، بما في ذلك استخدام هذه الخدمات للدخول في صفقات في حساب الوساطة الخاص بي (يشار إليها فيما يلي بـ "الخدمات الالكترونية")، ويعتبر استخدامي لخدمات دراية الالكترونية إثباتا لقبولي بالأحكام والشروط التالية والتي تعتبر مكملة للأحكام والشروط الواردة في أي اتفاق آخر مع ودراية، وإنني أؤكد، باستخدامي لأي من الخدمات الالكترونية، موافقتي على التقيد بالأحكام والشروط المنصوص عليها في هذه الاتفاقية.

(‌ب)    إنني في سن قانونية وليس لأحد سوى الموقع على هذه الاتفاقية أي مصلحة حساب الوساطة الخاص بي لدى دراية.

(‌ج)     تخضع جميع الصفقات التي تتم لحسابي للقواعد والأنظمة والأعراف والاستخدامات المتبعة في البورصة أو السوق المالية (ولدى دراية، إن وجدت) التي نفذت فيها.

(‌د)      ستكون تقارير تنفيذ الأوامر وكشوفات حسابي نهائية وحاسمة إذا لم أعترض عليها خلال خمسة أيام، على التوالي، بعد إرسالها إلي عن طريق البريد الالكتروني أو غير ذلك.

(‌ه)       يجوز لدراية في أي وقت ومن وقت لآخر، وبحسب تقديرها، ودون إشعاري مسبقا، أن تستخدم و/ أو تحول أية أوراق مالية أو سلع أو عقود تتعلق بها، أو أية ممتلكات أخرى أو حصة فيها، من وإلى أي من حساباتي، سواء كان حسابا فرديا أم مشتركا، ومن أي حساب لي إلى أي حساب أضمنه.

(‌و)      للحماية من سرقة الهوية وأعمال الاحتيال في حسابي، فإنني أوافق على أن أكون مسؤولا عن حماية اسم المستخدم وكلمة السر الخاصين بي. ولن تكون دراية مسؤولة أي التزام ينتج عن سرقة هويتي أو عمل احتيالي في حسابي.

(‌ز)     مع مراعاة البند 23 أدناه، أقر بأنني سأكون المستخدم الشرعي الوحيد لخدمات دراية الإلكترونية لحسابي (حساباتي). وسوف أكون مسؤولا مسؤولية كاملة عن سرية أسماء المستخدمين وكلمات المرور الخاصة بي واستخدامها وأوافق على أن أتحمل وحدي كامل المسؤولية عن جميع الأعمال، بما فيها صفقات الوساطة، التي تنشأ عن استخدام أسماء المستخدمين وكلمات السر الخاصة بي. وأوافق أيضا على أن أتحمل بمفردي كامل المسؤولية عن جميع الأعمال، بما فيها صفقات الوساطة، التي تنشأ عن الترخيص بربط حساب (حسابات) الوساطة الخاصة بي أو عن الترخيص بتعيين مستخدم فرعي وفقا للبند 23 أدناه. وأقر بأنه يمكنكم تسجيل محادثاتكم معي، سواء بصفة شخصية مباشرة أو عبر الهاتف، لأغراض التحقق من محتويات هذه المحادثات، وأوافق على هذا التسجيل.

(‌ح)     أوافق على أنه كشرط للموافقة على استخدام خدمات دراية الإلكترونية سأقوم بإبلاغ دراية على الفور إذا:

(i)       أدخلت أمرا باستخدام خدمات دراية الالكترونية ولم أتلق رقم الأمر؛

(ii)     أدخلت أمرا باستخدام خدمات دراية الالكترونية ولم أتلق خلال خمسة أيام عمل تأكيدا كتابيا دقيقا للأمر أو بتنفيذه أو إلغائه؛

(iii)    تلقيت تأكيدا لأمر أو أوامر لم أدخلها أو تلقيت تقريرا مماثلا متضاربا، أو

(iv)    علمت بأي استخدام غير مشروع لاسم المستخدم (أسماء المستخدمين) أو كلمات السر الخاصة بي أو بأي مستخدم فرعي معين من طرفي أو لأي منتج أو خدمة تتصل بحسابات الوساطة الخاصة بي.

إذا لم أقم بإشعار دراية فور وقوع أي من الأحداث المذكورة أعلاه، فإنني أوافق على أن دراية لن تتحمل أدنى مسؤولية تجاهي أو تجاه أي شخص آخر تنشأ من خلالي بخصوص أية مطالبات تتعلق بالتعامل مع أي أمر أو سوء تعامل مع أي أمر فقدان أي أمر. وسوف تنحصر مسؤولية دراية التي تنشأ عن أي عمل أو إغفال لعمل من جانب دراية بالنسبة للتعامل مع أي أمر أو سوء التعامل مع أي أمر أو فقدان أي أمر في حدها الأقصى بمبلغ يعادل الخسارة التي يتم تكبدها نتيجة لذلك التعامل أو الامتناع عن التعامل خلال الخمسة أيام عمل التي تلي التاريخ الذي أصبحت فيه ملزما أولا بإعطاء دراية إشعارا بمثل هذه الصفقة (الصفقات) وفقا لهذه المادة. وأوافق على أن دراية و/ أو أي من موظفيها أعضاء مجلس إدارتها وموظفيها ووكلائها أو الشركات التابعة لها لن تتحمل أية مسؤولية أخرى تجاهي أو تجاه أي شخص آخر تنشأ مطالباته من خلالي بالتعويض عن أي أضرار تبعية أو عرضية أو خاصة أو غير مباشرة، حتى ولو سبق أن تم إبلاغ دراية باحتمال وقوع مثل هذه الأضرار. ولا تعتبر دراية مسؤولة ولن تعتبر مقصرة بموجب هذه الاتفاقية فيما يتعلق بأي تأخير أو فشل في الأداء تنجم بشكل مباشر أو غير مباشر من أي سبب خارج النطاق المعقول لسيطرة دراية.

(‌ط)     أقر بأنه لأغراض هذه الاتفاقية تعرف خدمات دراية الإلكترونية بأنها تعني أي منتج أو خدمة تفاعلية تقدمها دراية وتتيح لي إمكانية التواصل مع دراية والحصول على معلومات أو أسعار من دراية، أو الدخول في صفقات وساطة مالية مع دراية باستخدام تبادل البيانات الإلكترونية. وهذا يشمل، على سبيل المثال لا الحصر، تبادل البيانات الإلكترونية المرسلة من قبلي إلى دراية باستخدام كمبيوتري الشخصي أو المنزلي أو كمبيوتر المكتب المتصلة بواسطة جهاز وسيط (موديم) أو غيره من الأجهزة بشبكة اتصالات مرخصة تحددها دراية. وأقر بأن هذه الاتفاقية أيضا تحكم استخدامي لخدمات الهاتف الآلي باللمس (touch tone) والتي أستطيع من خلالها الحصول على معلومات الحساب والأسعار وإدخال صفقات الوساطة. كما أقر بأن دراية يمكن أن تعدل الخدمات الإلكترونية المقدمة وفقا لهذه الاتفاقية وأن تضيف إليها أو تعيد تسميتها أو توقفها من دون إشعار مسبق لي.

(‌ي)    أوافق على أن أكون مسؤولا مسؤولية كاملة عن جميع عمولات الوساطة والأتعاب ورسوم هامش الفائدة والمدفوعات التي تستحق لدراية بخصوص الصفقات التي أنفذها في حساب (حسابات) الوساطة الخاص بي باستخدام خدمات دراية الإلكترونية. وتدفع عمولات الوساطة والأتعاب ورسوم هامش الفائدة هذه مباشرة إلى دراية وفقا للأحكام والشروط المحددة من قبل دراية. كما أوافق على أنه يجوز لدراية أن يتطلب إيداع مبلغ معين قبل أن أتمكن من البدء في التداول باستخدام خدمات دراية الالكترونية (يمكن استخدام المبلغ المودع لتسديد ما يستحق بموجب أول صفقة تتم لي). وأوافق أيضا على دفع كل الرسوم والمصاريف المرتبطة باستخدامي لأي من خدمات دراية الإلكترونية، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، تلك التي توفرها أطراف ثالثة مزودة للمعلومات وتقدم من خلال دراية، وجميع التكاليف المرتبطة بالاتصال بيني وبين مركز الوساطة على الإنترنت (إذا انطبق الحال).

(‌ك)     فيما يتعلق بتلك الخدمات الالكترونية التي تم تزودي ببرنامج خاص بها ("البرنامج")، فإنني أقر بأن دراية تمنحني بموجب هذه الاتفاقية ترخيصا غير حصري وغير قابل للتحويل أثناء مدة هذه الاتفاقية لتلقي البرنامج المقدم بموجبها واستخدامه فقط في إطار استعمالي الشخصي لخدمات دراية الإلكترونية وفقا لأحكام هذه الاتفاقية. وأقر وأوافق على أن لدراية أو لمانحي التراخيص لها أو مزودي البيانات لها جميع حقوق الملكية الحصرية في البرنامج والأنظمة المستخدمة في خدمات دراية الإلكترونية. كما أقر وأوافق على أن مزودي المعلومات لدراية من الأطراف الثالثة يملكون حقوق الملكية الحصرية للمعلومات المرسلة و/ أو المزودة من خلال خدمات دراية الإلكترونية. وفي حال وجود أي اختلاس للمعلومات أو سوء استخدام لخدمات دراية الإلكترونية أو للبرنامج أو لبيانات السوق المرسلة و/أو المزودة من خلال خدمات دراية الالكترونية، فإن من حق دراية و/ أو الأطراف الثالثة للمعلومات لدراية أو مانحي التراخيص لدراية الحصول على أمر قضائي ردعي فيما يتعلق باستخدام المواد الخاصة بها. كما أقر وأوافق على ما يلي: (1) أن أستخدم البرنامج فقط مع خدمات دراية الالكترونية؛ (2) أن لا أجري أي تعديل أو تغيير أو تحريف في البرامج، ولا يجوز لي إعادة تركيب البرنامج أو فكه أو إعادة هندسته عكسيا أو إنشائه أو توزيعه بأي شكل آخر أو اشتقاق أي عمل منه، (3) أن أستعمل خدمات دراية الالكترونية والبرنامج و/ أو بيانات السوق المقدمة بواسطتها فقط لأغراضي الشخصية، و(4) أن لا أقدم البرامج أو خدمات دراية الالكترونية أو أية معلومات أو رسائل أخرى توزعها دراية بموجب هذه الاتفاقية على أي شخص أو مؤسسة.

(‌ل)     أوافق على أن استخدامي لخدمات دراية الإلكترونية في تنفيذ صفقات الأوراق المالية سيكون محدودا من جميع النواحي ضمن إطار شروط وأحكام هذه الاتفاقية وأي اتفاقية أخرى مبرمة بيني وبين دراية. ولن تكون على دراية أية مسؤولية تجاهي بخصوص أي صفقة أو محاولة إجراء صفقة من قبلي ليست محددة بحسب هذه الشروط والأحكام في هذه الاتفاقية أو في تلك الاتفاقية الأخرى، وسوف أعوض دراية من أي مطالبة من الغير تتعلق بأي صفقة كهذه أو صفقة ذات صلة بها.

(‌م)      أوافق على أنه يجوز لدراية تغيير شروط وأحكام هذه الاتفاقية، كليا أو جزئيا، بموجب إشعار لي، ولا يجوز تعديل أي حكم من أحكام هذه الاتفاقية بأي شكل آخر. وأوافق على استخدام خدمات دراية الالكترونية وأية خدمات إضافية تقدم من خلال دراية في المستقبل فقط وفقا للأحكام والشروط المحددة في هذه الاتفاقية وكما تعدلها دراية من وقت لآخر، وسوف تعتبر أي تعديلات في الشروط والأحكام سارية المفعول عند نشرها من قبل دراية. وسوف يعتبر استخدام خدمات دراية الإلكترونية بعد استلام هذه التعديلات قبولا لهذه التعديلات.

(‌ن)     أقر بأن أي أمر أدخله وتعتبره دراية في تقديرها معطلا لسوق الأوراق المالية، وغير عادي من حيث حجمه أو نوعه أو خطره الائتماني، أو يتجاوز الحدود المعتادة المسموح بها من قبل دراية، يمكن أن يكون عرضة للرفض أو الإلغاء أو التعديل. وأقر بأن أوامر السوق لا يمكن إلغائها دائماً لأنها تخضع للتنفيذ الفوري ويمكن تنفيذ الأمر قبل تلقي دراية طلب الإلغاء. كما أقر وأوافق على أنني أتحمل المسؤولية الكاملة عن تحديد مدى ملاءمة أمري (أوامري) وقراراتي الاستثمارية. وأقر بأنه يمكن لدراية وفقا لتقديرها وضع قيود على التداول بالنسبة لحسابي (حساباتي).

(‌س)   أوافق على أن دراية تحتفظ لنفسها وفي تقديرها المطلق في تعليق أو إنهاء إمكانية وصولي إلى أي من خدمات دراية الإلكترونية أو جميعها لأي سبب من الأسباب، ودون سابق إشعار لي. وأوافق على عدم اعتبار دراية أو مانحي الترخيص لها ومزودي المعلومات لها أو أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي مسؤولة عن أي انقطاع في الخدمة بسبب مشاكل في شبكة الهاتف أو شبكة الكمبيوتر أو في أي نظام آخر خارج نطاق سيطرة دراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الالكترونية لي، أو في صيانة النظام أو تحديثه، أو أي حدث أو ظرف آخر خارج سيطرة دراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو أي طرف آخر مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي.

(‌ع)     أوافق على أن بيانات السوق وأخباره وغيرها من المعلومات التي تقدم لي من خلال خدمات دراية الإلكترونية (بشكل مباشر أو غير مباشر عن طريق مزود معلومات آخر مفوض) هي للاستعمال الشخصي فقط ولن أقوم بإعادة إرسال هذه البيانات أو إعادة نشرها بأي شكل من الأشكال. وأقر بأن البيانات التي تقدم لي يتم الحصول عليها من مصادر يعتقد بأنها موثوقة، وأن توفير هذه البيانات يتم فقط على أساس بذل أقصى الجهود من أجل راحتي، وأنه ليس هناك أية ضمانات من جانب دراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو من أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي بالنسبة لمدى دقة البيانات أو اكتمالها أو دقة توقيتها أو صحة تتابعها. وأقر بأنه في حين أن الوصول إلى التوصيات أو الاستشارات أو الآراء أو الأحكام الاستثمارية قد يتوفر من خلال خدمات دراية الإلكترونية، إلا أن أيا منها لم يتم تطويره أو تزكيته من قبل دراية، ولا تشكل أي توصية أو دعوة من قبل دراية لشراء أو بيع أي ورقة مالية. وأوافق على عدم اعتبار دراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي مسؤولا عن أي قرار استثماري أتخذه بناء على اعتمادي على هذه البيانات أو التوصيات أو الاستشارات أو الآراء أو الأحكام أو باستخدامها أو أي عن أي التزام ينشأ بسبب أي نقص في الدقة أو أخطاء أو إغفال في تلك البيانات أو نتيجة لأي تأخير أو إغفال أو أخطاء أو عطل في تسليم تلك البيانات أو إرسالها لأي سبب من الأسباب.

(‌ف)   أوافق على أنه ليس هناك أي ضمانات صريحة أو ضمنية من جانب دراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي فيما يتعلق بخدمات دراية الإلكترونية أو بالبرنامج أو ببيانات السوق المقدمة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي ضمانات بشأن قابلية التسويق أو العناية المعقولة، أو مدى ملاءمتها لغرض معين، أو ضد التعدي على الملكية الفكرية. وأوافق كذلك على أن المسؤولية الوحيدة لدراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي عن أية مطالبات، بغض النظر عن شكل هذه المطالبات (على سبيل المثال، الاتصال أو الإهمال أو غير ذلك) تنشأ عن أخطاء أو إغفال في خدمات دراية الإلكترونية و/ أو البرنامج و/أو بيانات السوق المقدمة أو سيتم تقديمها بموجب هذه الاتفاقية، سوف تكون لتقديم التقرير أو البيانات الصحيحة بشرط أن أشعر على الفور مقدم تلك البيانات. كما أوافق على أن لا أعتبر دراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي مسؤولا بأي حال من الأحوال عن أي خسارة أو ضرر ينشأ أو ينتج عن أي قوة قاهرة (مثل الفيضانات، الأحوال الجوية غير العادية، الزلازل أو أحداث القضاء والقدر الأخرى، الحريق، الحرب، العصيان المدني، الشغب، النزاعات العمالية، الحوادث، الأعمال الحكومية، انقطاع الاتصالات أو الكهرباء، رداءة عمل المعدات أو البرامج) أو لأي سبب آخر خارج النطاق المعقول لسيطرة ذلك الطرف. ولن تكون لدراية أو مانحي التراخيص لها أو مزودي المعلومات لها أو أي طرف ثالث مشارك في تقديم خدمات دراية الإلكترونية لي (أو أي من مسؤولي هؤلاء أو مدرائه أو موظفيه أو وكلائه أو الشركات التابعة له) في أي حال مسؤولة أي أضرار خاصة أو غير مباشرة أو عرضية أو تبعية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الخسائر التجارية أو خسارة الأرباح، سواء كان يمكن توقعها بشكل معقول أن لا، وحتى لو تم الإبلاغ عن إمكانية وقوع تلك الأضرار، والتي يمكن أن أتكبدها أو تلحق بي نتيجة للدخول في هذه الاتفاقية أو للاعتماد عليها أو نتيجة لاستخدامي أو اعتمادي على بيانات السوق أو الخدمات أو البرنامج.

23.          تعيينات المستخدمين الفرعيين

23-1 كعميل لدراية، سوف يسمح لك بتعيين مستخدم فرعي/ ثانوي لحسابك ( "المستخدم الفرعي") ومنح هذا المستخدم الفرعي كل حقوق الإدارة الخاصة بك بخصوص حسابك أو أي جزء من تلك الحقوق، وفقا لإجراءات دراية الداخلية ذات العلاقة بهذا الشأن (والتي يتم تزويدك بها بناء على طلبك). ويمكنك وضع أية قيود أو حدود على الصلاحية الممنوحة للمستخدم الفرعي المعين لحسابك وتحديد مدة معينة لهذا التعيين.

23-2 تحتفظ دراية لنفسها بحق القيام بأي دراسة تحققية لأي مستخدم فرعي معين من طرفك وطلب الحصول على أية معلومات و/ أو وثائق بشأن هذا المستخدم الفرعي ورفض تعيين أي مستخدم فرعي استنادا إلى نتائج الدراسة التحققية التي أجرتها، حسبما تحدده دراية بمحض تقديرها.

23-3 تعتبر جميع الإجراءات التي يقوم بها أي مستخدم فرعي نيابة عنك كما لو أنها تمت من قبلك لغرض هذه الاتفاقية. ولن تكون دراية مسؤولة عن أي إجراء يقوم به مستخدمك الفرعي ولن تعتبر مسؤولة نظاما عن أي خسارة تتكبدها نتيجة لتصرفات مستخدمك الفرعي أو عدم قيامه بأي أجراء. وتوافق على حماية دراية وتعويضها عن أي خسارة تتكبدها نتيجة لتصرفات مستخدمك الفرعي أو توجيهاته.

24.          تعليق الحساب ووقفه

يحق لدراية تقييد استخدام حساب العميل أو تعليقه و/ أو تجميده أو تصفية ما يتوفر فيه من النقد أو الاستثمارات في أي وقت إذا ما علمت بوجود مطالبات متعارضة بشأن ملكية الحساب أو أمواله أو غير ذلك وفقا لما يتطلبه القانون والأنظمة المعمول بها. وتدفع حصيلة تصفية الرصيد أو النقدية أو الاستثمارات إلى العميل (إذا انطبق الحال) في أقرب وقت ممكن عمليا، شريطة أن لا يكون سبب لتعليق أو التقييد مطالب متعارضة بشأن ملكية الحساب وغير ذلك وفقا لما تقتضي به القوانين والأنظمة النافذة.

يجوز لدراية، بناء على تقديرها الخاص، عن طريق تقديم إخطار كتابي إليك، وقف حسابك أو إغلاقه إذا كان رصيد الحساب صفرا أو إذا لم يكن هناك أي نشاط في حسابك لمدة ستة (6) أشهر متوالية.

25.          السرية

25-1 السرية: تعامل تفاصيل الصفقات التي تتم لحساب العميل بسرية، إلا بقدر ما يكون الكشف عن المعلومات (أ) بمقتضى أي قانون أو لائحة أو نظام أو وثيقة سلوك نافذة، أو (ب) بأمر من محكمة قضائية، أو (ج) ردا على استفسار من سوق مالية أو سلطة حكومية بخصوص معلومات تطلبها تلك الجهات بشكل معقول في سياق تأديتها لواجباتها الرسمية، مع التأكيد بأن هذه المعلومات سوف تستخدم فقط للأغراض المحددة وخلاف ذلك ستظل سرية، أو (د) للقيام بخدمة معينة للعميل بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، خدمات التنفيذ والتسوية وترتيب الحفظ.

25-2 الكشف عن العلاقة: يجوز للشركة الكشف عن تفاصيل علاقة العميل معها لأطراف أخرى تتعامل معها الشركة في أداء الخدمات الاستثمارية المتفق عليها نيابة عن العميل، وذلك للاستعمال الداخلي السري و/ أو كمطلب لتنفيذ الصفقات نيابة عن العميل. ويدرك العميل أن مثل هذه المعلومات قد تصبح بعد ذلك عرضة للكشف بموجب قوانين بلدان أخرى.

26.          المصالح الجوهرية

26-1 إقرار العميل: يقر العميل ويوافق على أنه، أثناء أداء الخدمات بموجب هذه الاتفاقية، قد يكون لدراية، أو لموظفيها أو شركاتها الفرعية شركاتها الزميلة وعملائها الآخرين مصلحة جوهرية في صفقة أو مصلحة تكون أو يحتمل أن تصبح موضوع تعليمات العميل، وأن هذه المصالح سواء كانت جوهرية أو غير ذلك سيتم الكشف عنها للعميل كتابة.

26-2 حقوق دراية: مع عدم التحديد لما سبق، يجوز لدراية: (أ) تنفيذ صفقات لحساب العميل يكون لدراية أو لواحد أو أكثر من الأطراف ذات العلاقة بها مصلحة مباشرة أو غير مباشرة فيها أو في حالة قيام  أحد الأطراف ذات العلاقة بدراية بتنفيذ صفقة كأصيل فيها أو يكون لدراية أو لطرف ذي علاقة بها، علاقة مع طرف آخر، من شأنها أن تنطوي، في أي من الحالتين، على تعارض مع واجب دراية تجاه العميل، ولكن بعد أن تشعر دراية العميل المذكور كتابة بتلك المصلحة سواء كانت جوهرية أم غير ذلك؛ (ب) الاستثمار نيابة عن العميل في وحدات في صندوق استثمار مفتوح أو في برامج استثمار جماعي أخرى تقوم دراية أو واحد من الأطراف ذات العلاقة بها بتشغيلها أو تقدم لها خدمات استشارية، أو (ج) الاستثمار نيابة عن العميل في أوراق مالية تعهدت دراية بتغطية إصدارها أو طرحها للبيع أو قامت دراية أو أحد الأطراف ذات العلاقة بها بإدارته أو ترتيبه خلال الاثني عشر شهرا السابقة أو قبل ذلك.

27.          محدودية مسؤولية دراية

27-1 المسؤولية عن الإهمال الجسيم أو التقصير المتعمد فقط: لا تتحمل دراية ولا أي من الشركات التابعة لها، ولا أي من أعضاء مجلس إدارة دراية أو مسؤوليها أو موظفيها أو وكلائها، ولا أي من أعضاء مجلس إدارة أي من الشركات التابعة لها ولا أعضاء مجلس إدارة أي من الشركات التابعة أو مسؤوليها أو موظفيها أو وكلائها، أية مسؤولية تجاه العميل عن أي خسارة أو أضرار أو تكاليف أو نفقات يتكبدها العميل أو أي التزامات أخرى (بما في ذلك الضرائب) تترتب عليه، ما لم يكن ذلك ناجما بصورة مباشرة عن إهمال أو إغفال جسيم من جانب ذلك الشخص.

27-2 لا مسؤولية عن الأضرار اللاحقة: لا يجوز تحت أي ظرف اعتبار دراية ولا أي من الشركات التابعة لها، ولا أي من أعضاء مجلس إدارة دراية أو مسؤوليها أو موظفيها أو وكلائها، ولا أي من أعضاء مجلس إدارة أي من الشركات التابعة لها أو أي من مسؤولي تلك الشركة التابعة أو موظفيها أو وكلائها، مسؤولة تجاه العميل عن أي خسائر غير مباشرة أو تبعية، بما في ذلك أي فشل في تحقيق أي ربح أو مكسب أو استغلال لفرصة.

27-3 إخلاء صريح للمسؤولية: مع عدم الإخلال بأي من أحكام هذه الاتفاقية، وتجنبا للشك، يقر العميل  صراحة ويوافق على: (أ) أن دراية لا تقدم أي بيان أو ضمان بشأن أداء أي استثمارات يقوم بها العميل ودراية ولا بشأن ربحية تلك الاستثمارات ولا تتحمل دراية أي مسؤولية عن أي انخفاض في قيمة أي من هذه الاستثمارات، و (ب) أن دراية لا تعتبر مخلة بالتزاماتها بموجب هذه الاتفاقية ولن تكون مسؤولة تجاه العميل عن أية خسارة تنجم بشكل مباشر أو غير مباشر عن قوة قاهرة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، القضاء والقدر، الأعمال الحكومية، الحرب (سواء أعلنت أم لم تعلن)، العصيان المدني، الاضطرابات، الحظر التجاري، البورصة أو أحكام السوق، تعليق التداول، عدم القدرة على التواصل مع صناع السوق لأي سبب كان، تعطل أنظمة الكمبيوتر لدى الغير، أو تعطل أجهزة أخرى، النزاعات العمالية، العوائق التي تحول دون توريد السلع أو المعدات أو أي سبب أو ظروف أخرى خارجة عن نطاق سيطرة دراية (ج) أن دراية لن تكون مسؤولة عن الملاءة المالية لأي طرف ثالث كبنك أو مؤسسة مقاصة أو وسيط أو سمسار أو أمين حفظ أو وصي أو مقاول أو جهة أخرى مزودة للخدمة تعينها أو تستخدمها دراية بحسن نية، ولا عن أداء ذلك الطرف الثالث لالتزاماته على النحو السليم والمناسب، لكن دراية ستوفر للعميل، حسب تقديرها، الحقوق التي تملكها دراية ضد أي شخص من هذا القبيل في ما يتعلق بحساب العميل، (د) أنه يحق لدراية أن تعتمد، في أداء التزاماتها بموجب هذه الاتفاقية، على آراء وبيانات لمستشارين مهنيين آخرين تختارهم بعناية معقولة وتوجههم بحسن نية، ولن تكون دراية مسؤولة تجاه العميل عن أية آثار سلبية لاعتمادها على تلك الآراء والبيانات؛ (هـ) أن دراية ليست مسؤولة عن تقديم المشورة للعميل بالنسبة لوضع العميل أو شؤونه الضريبية، أو عن التحقق من تطبيق أي قانون أو نظام أو معاهدة أو إجراء ضريبي على العميل.

يجب على العميل أن يحصل على هذه المشورة الفنية كما يراه مناسبا.

تنطبق الحدود المذكورة أعلاه لمسؤولية دراية بما لا يتعارض مع التزامات دراية بموجب نظام السوق المالية أو اللوائح التنفيذية.

28.          التعويض

28-1 التزام العميل بالتعويض: يلتزم العميل بتعويض دراية عند الطلب (سواء قبل انتهاء هذه الاتفاقية أو بعد ذلك) عن أي التزام/ مسؤولية، الخسارة، نفقة، مطالبة، دعوى قضائية، تكلفة أو مصروف، بما في ذلك الأتعاب القانونية، والتي تتكبدها دراية أو تدفعها أو تتحملها بسبب أو في إطار أداء دراية بحسن نية لالتزاماتها وخدماتها بموجب هذه الاتفاقية، بما فيها (على سبيل المثال لا الحصر) الدخول في أي صفقة مع العميل أو لصالحه، أو التصرف بناء على تعليمات تلقتها من العميل، والتي لا يقوم فيها العميل أو الطرف النظير أو البنك بالإجراء المطلوب أو دفع المبلغ المعني في الوقت المناسب، إلا إذا كانت تلك التكاليف، وما إلى ذلك، تعزى إلى إهمال جسيم أو تقصير متعمد من الشخص الذي يطالب بالتعويض. ولغرض التعويض على النحو السالف الذكر، فإن الإشارة إلى دراية تشمل الشركات التابعة لدراية وأعضاء مجلس إدارة دراية ومسؤوليها وموظفيها ووكلائها وأعضاء مجلس إدارة كل واحدة من الشركات التابعة ومسؤوليها وموظفيها ووكلائها.

28-2 إشعار الدعاوى أو المطالب: فور تلقي دراية إشعارا بالبدء في أي قضية أو إجراء قضائي أو بوجود قضية أو إجراء قضائي يوشك على البدء بخصوص أي دعوى أو مطلب يمكن أن يؤدي إلى التزام التعويض بموجب هذه الاتفاقية، سوف توجه دراية إشعارا كتابيا بذلك إلى العميل، على أن عدم تقديم هذا الإشعار لا يعفي العميل من التزام التعويض بموجب هذه الاتفاقية، إلا بقدر ما يكون العميل قد تضرر بالفعل بسبب عدم تقديم ذلك الإشعار. وقبل الدخول في أي اتفاق أو تسوية من شأنها أن تؤدي إلى التزام العميل بتعويض دراية على النحو السالف الذكر، سوف تحصل دراية على موافقة خطية من العميل، على أن لا يمتنع العميل عن إعطاء هذه الموافقة لأسباب غير وجيهة.

29.          الشرط الملزم

تعتبر هذه الاتفاقية ملزمة لكلا الطرفين ولخلفائهما ولمن يسمح بالتنازل لهم، بشرط أنه لا يجوز للعميل أن يتنازل عن امتيازاته أو التزاماته بموجب هذه الاتفاقية أو تحويلها أو إسنادها أو التصرف بها دون موافقة كتابية مسبقة من دراية.

30.          القانون المعتمد

تخضع هذه الاتفاقية وتفسر وفقا لقوانين المملكة العربية السعودية، بما في ذلك نظام السوق المالية السعودية وجميع اللوائح التنفيذية الصادرة بموجبه.

وسوف يسعى الطرفان إلى حل أي نزاع ينشأ عن هذه الاتفاقية أو عن الأمور المعنية فيها أو يتعلق بها بالطرق الودية. وفي حال تعذر حل النزاع وديا في غضون ثلاثين (30) يوما من توجيه إخطار من قبل أحد الطرفين إلى الطرف الآخر، فإن الطرفان يوافقان على تسوية هذا النزاع من قبل لجنة تسوية منازعات الأوراق المالية بالمملكة العربية السعودية.

31.          اللغة المعتمدة

يمكن تحرير هذه الاتفاقية باللغتين الإنجليزية والعربية. وفي حالة وجود أي فرق في المعنى بين النصين العربي والانجليزي، يؤخذ بالنص العربي، بشرط تفسير النص العربي مع أخذ النص الإنجليزي في الاعتبار.

32.          فهم شروط التعامل

يقر العميل بأنه اطلع على هذه الاتفاقية وفهم شروطها وأحكامها وبأنه أعطي الفرصة لطرح الأسئلة بخصوصها، ويوافق العميل على أن هذه الاتفاقية ستحكم علاقته مع دراية.

33.          تعهد العميل (ينطبق على المقيمين غير السعوديين فقط)

يتعهد العميل بأن لا يحتفظ في أي وقت بأكثر من محفظة  تداول واحدة في سوق الأسهم السعودية مع الأشخاص المرخص لهم من قبل هيئة السوق المالية. ويقر العميل بأنه بتوقيعه على شروط التعامل هذه يتعهد لدراية بأنه/ أنها لن يحتفظ بأكثر من محفظة  تداول واحده في سوق الأسهم السعوديه  لدى جميع الأشخاص المرخص لهم من قبل هيئة السوق المالية. وفي حال رغب العميل في نقل حساب محفظته من دراية إلى شخص آخر أو وسيط مرخص، فسوف تقوم دراية، وفقاً للأنظمة، بتصفية محفظة العميل على مسؤوليته الخاصة وتدفع للعميل حصيلة تصفية هذه الاستثمارات.

34.          استقلالية النصوص

إذا اعتبر أي حكم في هذه الاتفاقية باطلا أو غير نظامي أو غير قابل للتطبيق، فإن ذلك لن يؤثر على صلاحية بقية أحكام هذه الاتفاقية ونظاميتها وتطبيقها، وسيعمل الطرفان على استبدال ذلك الحكم بحكم آخر يشبه بأقصى درجة ممكنة ذلك الحكم الذي اعتبر باطلا أو غير نظامي أو غير قابل للتطبيق.

إثباتا لذلك، تم توقيع اتفاقية شروط التعامل هذه في التاريخ المذكور في مقدمتها.

اسم العميل:

______________________________

التوقيع (التواقيع):

______________________________

المكان والتاريخ:

______________________________

FOR DERAYAH FINANCIAL USE ONLY

لاستعمال شركة دراية المالية فقط

ÿ All required information and documents are complete

ÿ The customer signed the documents personally in front of me

Employee Name:        _____________________________

Employee Signuture:  _____________________________

Date:                           _____________________________

ÿ The account has been opened for the client

Employee Name:        _____________________________

Employee Signuture:  _____________________________

Date:                           _____________________________

ÿ  تم استيفاء البيانات و المستندات كاملة وواضحة

ÿ  قام العميل بالتوقيع على المستندات أمامي

اسم الموظف:     _____________________________

توقيع الموظف:   _____________________________

التاريخ:           _____________________________

ÿ   تم فتح حساب للعميل

اسم الموظف:    _____________________________

توقيع الموظف:  _____________________________

التاريخ:           _____________________________